Управління ризиками фінансових установ у сфері фінансового моніторингу (Financial institutions risks management in the field of financial monitoring)

У статті розглянуто впровадження для управління ризиками фінансового моніторингу системи комплаєнсконтролю, наведено приклади запровадження управління ризиком комплаєнс у банках, виділено функції комплаєнсконтролю з урахуванням зарубіжного досвіду, встановлено, що попередження ризиків, пов’язаних із відмиванням доходів, потребує компетентного фахового забезпечення. Подано сучасну тренінгову практику фахової підготовки персоналу у сфері фінансового моніторингу/ (In the article the author considers the implementation of the compliance monitoring system for risk management of fi nancial monitoring. Examples of the risk management compliance implementation in banks are given. The functions of compliance control are selected taking into account foreign experience. The fact that prevention of risks associated with money laundering requires competent professional support is established. The modern training practice of personnel training in the fi eld of fi nancial monitoring is provided.

Інтеграція світових освітніх екосистем 4.0 в інформаційно-правовий простір Індустрії 4.0

Розглянуто інтеграцію світових екосистем 4.0 у інформаційно-правовий простір Індустрії 4.0 з оцінкою зацікавленості цими змінами у багатьох країнах світу. При дослідженні використано аналітичні методи аналізу джерел літератури , а також спеціальний пошуковий інструмент Google Trends, який дозволив оцінити попит на досліджувану тему у часі і просторі багатьох країн. Порівняно зацікавленість темами трансформаційного і інтерактивного навчання. Визначено країни-лідери, які знаходяться на різних континентах. Пропонується кластерний механізм взаємодії науки, освіти, виробництва для здійснення процесу інтеграції освітнього і індустріального простору. Доведено перехід університетів до освіти 4.0, але залишається великий попит на створення осередків культури, а не тільки технологічних університетських центрів

УПРАВЛІННЯ ВАЛЮТНИМ РИЗИКОМ БАНКУ ЗА МЕТОДИКОЮ VALUE-AT-RISK (VAR)

The article deals with the theoretical aspects of currency risk and currency positions and policies of currency risk management the Bank. Used modern methods of quantitative risk Value-at-Risk (VaR) assessment to determine the cost of measures of currency risk. The article considers the nature of the hedge as a method of reducing currency risk. Suggested ways to minimize the currency risk of the Bank.В статье исследованы теоретические аспекты валютного риска и валютной позиции, принципы политики управления валютным риском банка. Использовано современную методику количественной оценки рисков Value-at-Risk (VaR) с целью определения стоимостной меры валютного риска. Рассмотрена сущность хеджирования как метода уменьшения валютного риска. Предложены пути минимизации валютного риска банка.У статті досліджено теоретичні аспекти валютного ризику та валютної позиції, принципи політики управління валютним ризиком банку. Використано сучасну методику кількісної оцінки ризиків Value-at-Risk (VaR) з метою визначення вартісної міри валютного ризику. Розглянуто сутність хеджування як методу зменшення валютного ризику. Запропоновані шляхи мінімізації валютного ризику банку

ОЦІНКА ВПЛИВУ МОДЕЛЕЙ РЕГУЛЮВАННЯ НА РОЗВИТОК РИНКІВ НЕБАНКІВСЬКИХ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ КРАЇН ЄВРОПЕЙСЬКОГО СОЮЗУ ТА УКРАЇНИ

The need for micro– and macro–prudential policies improvement arose as a result of the negative impact of the financial crisis of 2008–2009 in EU, which indicated the vulnerability of the financial services markets functioning.Existing at that time branched system of state regulation of financial services markets wasn't able to level the arising of systemic risk neither at national nor at supranational level. In this connection arises the question of immediately reforming of the state regulation of financial services markets at all levelsThe article investigates the impact of functioning of state regulation model in the sphere of non–banking financial services markets and its effectiveness in the latter’s development. Qualitative and quantitative indices are distinguished, use of which in course of calculation contributed to objective assessment of the socio–economic conditions of the countries under study. The conducted investigation indicated that the full integration of microprudential regulation in the Central Bank does not provide maximum efficiency of the non–banking financial services markets functioning. It’s proved that the Twin Peaks model has better indices than other models of financial services markets regulation in EU–countriesСтатья посвящена исследованию влияния функционирования модели государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг на эффективность развития последних. Выделены качественные и количественные показатели, использование которых при расчете оказывали содействие объективной оценке социально–экономического состояния исследуемых стран. Проведенное исследование указало на то, что полная интеграция микропруденциального регулирования в Центральном Банке не обеспечивает максимальную эффективность функционирования рынков небанковских финансовых услуг. Доказано, что модель «Twin Peaks» имеет лучшие характеристики, чем ряд других моделей регулирования рынков финансовых услуг.Стаття присвячена дослідженню впливу функціонування моделі державного регулювання ринків небанківських фінансових послуг на ефективність розвитку останніх. Виділено якісні та кількісні показники, використання яких при розрахунку сприяли об’єктивній оцінці соціально–економічного стану досліджуваних країн. Проведене дослідження вказало на те, що повна інтеграція мікропруденційного регулювання у Центральному Банку не забезпечує максимальну ефективність функціонування ринків небанківських фінансових послуг. Доведено, що модель «Twin Peaks» має кращі характеристики, ніж ряд інших моделей регулювання ринків фінансових послуг

УПРАВЛІННЯ ПЕРЕКАЗОМ КОШТІВ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ З ВИЯВЛЕННЯМ ВАЛЮТНОГО РИЗИКУ

The article defines the essence of transfer of funds in foreign currency and the analysis of volumes of remittances to the territory of the country, domestically and abroad is carried out. The list of international systems of money transfer in foreign currency with which Ukraine is cooperating is presented. The essence of exchange risk is defined and the experiment is carried out on conversion of Ukrainian Hryvnia into Belarusian Ruble to identify the exchange risk during the transfer of funds in foreign currency. Ways to minimize the exchange risk when making money transfers in foreign currency and the feasibility of improvement of exchange risk management are suggested according to the results of the experiment.В статье определена сущность перевода средств в иностранной валюте и валютного риска. Проведен эксперимент по конвертации гривны в белорусский рубль с целью выявления валютного риска при переводе средств в иностранной валюте. Предложены пути минимизации валютного риска банка.У статті визначено сутність переказу коштів у іноземній валюті та валютного ризику. Проведено експеримент з конвертації гривні у білоруський рубль з метою виявлення валютного ризику при переказі коштів в іноземній валюті. Запропоновано шляхи мінімізації валютного ризику банку

ВПЛИВ ДЕРЖАВНОГО РЕГУЛЮВАННЯ I НАГЛЯДУ НА РОЗВИТОК РИЗИК-ОРІЄНТОВАНОЇ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ УКРАЇНИ

The need for reforming the system of anti-money laundering, terrorist financing and financing of the proliferation of weapons of mass destruction (AML / CFT), one of the elements of which is the introduction of adaptation mechanisms in the field of state regulation and supervision is a very topical issue. Risk assessment and a risk-based approach are the first FATF recommendation of international standards. The article assesses the impact of state regulation and supervision on the development of a risk-oriented system of AML / CFT in Ukraine based on the construction of a five-level hierarchical model for the development of this system. The methodological basis of the researche was a method for analyzing the hierarchy of T. Saaty for conducting an experiment on identifying a priority scenario for developing a risk-oriented system in Ukraine. The research has been carried out to determine the impact of adverse factors, influence instruments and subjects on the priority goals and scenarios of the development of a risk-oriented system of AML/CFT, in particular, the most likely to be realized scenario is neutral. The basic of the hierarchical model was the development goals (ensuring Ukraine’s status as a reliable partner of the international community in the field of preventing and AML / CFT, enhancing the information transparency of the system of AML / CFT, improving the legislation in the field of prevention and AML / CFT, reducing the asymmetry of information for participants in the system of AML / CFT; reducing the risk of using SIFM for ML / CFT; improving the mechanism and model of state regulation and supervision in AML / CFT) and scenarios of develoopment (accelerated, neutral and braking).Необходимость реформирования системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ОД/ФТРО), одним из элементов которой является внедрение адаптационных механизмов в сфере государственного регулирования, является особенно актуальным вопросом. Оценка рисков и применения подхода, основанного на оценке рисков, является первой рекомендацией международных стандартов FATF. Оценено влияние уровня государственного регулирования и надзора на развитие риск-ориентированной системы обеспечения противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в Украине на основе построенной пятиуровневой иерархической модели развития этой системы. Методологическую основу исследования составлял метод анализа иерархий Т. Саати для определения приоритетного сценария развития риск-ориентированной системы обеспечения противодействия ОД/ФТРО в Украине. Проведен опыт по определению влияния неблагоприятных факторов, инструментов воздействия и субъектов влияния на приоритетные цели и сценарии развития риск-ориентированной системы обеспечения противодействия ОД/ФТРО в Украине, в частности определено наибольшую вероятность реализации именно нейтрального сценария. Базовой основой иерархической модели стали цели развития (обеспечение утверждения Украины статуса надежного партнера международного сообщества в сфере предотвращения и противодействия ОД/ФТРО, усиление информационной прозрачности системы обеспечения противодействия ОД/ФТРО, совершенствование законодательства в сфере предотвращения и противодействия ОД/ФТРО, снижение асимметричности информации для участников системы обеспечения противодействия ОД/ФТРО, уменьшение риска использования СПФМ для ОД/ФТРО, совершенствование механизма и модели государственного регулирования и надзора в сфере противодействия ОД/ФТРО) и сценарии (ускоренный, нейтральный и торможения).Необхідність реформування системи запобігання i протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ВК/ФТРЗ), одним з елементів якої є запровадження адаптаційних механізмів у сфері державного регулювання, є особливо актуальним питанням. Оцінка ризиків і застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків, є першою рекомендацією міжнародних стандартів FATF. Оцінено вплив рівня державного регулювання і нагляду на розвиток ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення в Україні на основі побудованої п’ятирівневої ієрархічної моделі розвитку цієї системи. Методологічну основу дослідження становив метод аналізу ієрархій Т. Сааті для проведення досліду щодо визначення пріоритетного сценарію розвитку ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ в Україні. Проведено дослід щодо визначення впливу несприятливих факторів, інструментів впливу та суб’єктів впливу на пріоритетні цілі та сценарії розвитку ризик-орієнтованої системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ в Україні, зокрема визначено найбільшу ймовірність реалізації саме нейтрального сценарію. Базовою основою ієрархічної моделі стали цілі розвитку (забезпечення утвердження Україною статусу надійного партнера міжнародної спільноти у сфері запобігання та протидії ВК/ФТРЗ; посилення інформаційної транспарентності системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ; удосконалення законодавства у сфері запобігання та протидії ВК/ФТРЗ; зниження асиметричності інформації для учасників системи забезпечення протидії ВК/ФТРЗ; зменшення ризику використання СПФМ для ВК/ФТРЗ; удосконалення механізму та моделі державного регулювання і нагляду у сфері протидії ВК/ФТРЗ) та сценарії (прискорений, нейтральний і гальмування)

Neural networks applications for environmental safety assessment of roads in Ukraine

Przeprowadzono analizę problemów oraz możliwości zapewnienia bezpieczeństwa ekologicznego dróg na Ukrainie. Zaproponowano model matematyczny na podstawie sieci neuronowej, który w warunkach niepełnej i rozmytej informacji pozwala oszacować ilościowo jakość przestrzeni w otoczeniu dróg. Zaproponowane podejście pozwala określić poziom bezpieczeństwa ekologicznego dróg samochodowych, wskazać celowość rozmieszczenia stanowisk monitoringu ekologicznego, a również umożliwia opracowanie wykazu działań co do ochrony środowiska dla odcinków dróg.The analysis of problems and of approaches for ensuring the environmental safety of roads in Ukraine has been performed. The proposed mathematical model on the basis of neural networks allows numerical evaluation of quality of road area in the conditions of incomplete and fuzzy information. The proposed approach allows the determination of roads’ environmental safety level, the indication of necessity for arrangement of environmental monitoring stations, and allows the development of a number of activities for environmental protection on the road sections as well

Критерії оптимізації управління кон’юнктурою трудових ресурсів підприємств

During the search of a science-based method for estimation of situations that may take place at enterprises, the sequence of realization steps for administrative decisions on labor resources conjucture was determined; the situations related to the demand and supply of labor resources were separated and their ranking by the demand parameter was performed. The optimization criterion was determined. Recommendations on making administrative decisions concerning the optimal development of an enterprise are given.В процессе поиска научно обоснованного метода оценки ситуаций, которые могут складываться на предприятии, определена последовательность реализации управленческих решений относительно конъюнктуры трудовых ресурсов; выделены ситуации, связанные со спросом и предложением трудовых ресурсов; проведено их ранжирование относительно показателя спроса. Определен критерий оптимизации. Даны рекомендации по принятию управленческих решений оптимального развития предприятия.У процесі пошуку науково обґрунтованого методу оцінки ситуацій, які можуть складатися на підприємстві, визначено послідовність реалізації управлінських рішень щодо кон’юнктури трудових ресурсів; виділено ситуації, пов’язані з попитом і пропозицією трудових ресурсів; проведено їх ранжування відносно показників попиту. Визначено критерій оптимізації. Надано рекомендації з прийняття управлінських рішень оптимального розвитку підприємства

Nanodispersed Mg-based Powders Received in a Hydrogen-argon Plasma Flow and Estimation of their Application Prospects as Hydrogen Storage Materials.

Nanodispersed powders, consisting of Mg, Mg and Ni, Mg and Pd, were synthesized in a water-cooled chamber in a hydrogen-helium mixture at atmospheric pressure. Plasma generation was carried out in HF arc discharge in an argon ow with one hollow electrode and the other — crucible with molten metal. The resulting powders were investigated by scanning electron microscopy, X-ray uorescence analysis and X-ray analysis. When adding nickel during the synthesis, magnesium particles with nickel coating were obtained. Synthesis with palladium resulted in producing magnesium particles with dispersed ne palladium inclusions. However, since the saturated steam pressure of palladium is 2 3 orders lower than that of nickel, then obtaining particles coated with palladium is only possible at higher palladium melt temperatures that we could achieve in this laboratory setup variant. As a possible application of the synthesized powders the possibility of their hydrogen storage usage was experimentally evaluated