ICT Use in Preschool Education

Es descriu una proposta pedagògica per introduir l’ordinador en el currículum de l’educació infantil. La metodologia duta a terme segueix un procés globalitzador fonamentat en principis d’aprenentatge significatiu. S’estudiaren els coneixements previs dels alumnes i es realitzà un plantejament de la tasca atenent les necessitats individuals de cada nen i nena. Es conclou que les TIC han estat elements mediadors a l’hora de treballar aspectes com l’aprenentatge de les matemàtiques, la lectoescriptura, la comunicació, l’escriptura i el desenvolupament del llenguatge oral.Se describe una propuesta pedagógica para introducir el ordenador en el currículo de la educación infantil. La metodología llevada a cabo sigue un proceso globalizador basado en principios de aprendizaje significativo. Se estudiaron los conocimientos previos de los alumnos y se realizó un planteamiento de la tarea atendiendo a las necesidades individuales de cada niño y niña. Se concluye que las TIC han sido elementos mediadores a la hora de trabajar aspectos como el aprendizaje de las matemáticas, la lectoescritura, la comunicación, la escritura y el desarrollo del lenguaje oral.This article describes a pedagogical proposal designed to incorporate the use of computers in preschool curricula. The methodology carried out was a comprehensive process based on meaningful learning principles. The students’ previous knowledge of the ICTs was examined and a task approach was defined in keeping with the individual needs of each child. The study concludes that the Information and Communication Technologies served as intermediary tools when working on mathematics, reading and writing, communication, and written and oral language development

Utilització de les TIC a l’educació infantil

Es descriu una proposta pedagògica per introduir l’ordinador en el currículum de l’educació infantil. La metodologia duta a terme segueix un procés globalitzador fonamentat en principis d’aprenentatge significatiu. S’estudiaren els coneixements previs dels alumnes i es realitzà un plantejament de la tasca atenent les necessitats individuals de cada nen i nena. Es conclou que les TIC han estat elements mediadors a l’hora de treballar aspectes com l’aprenentatge de les matemàtiques, la lectoescriptura, la comunicació, l’escriptura i el desenvolupament del llenguatge oral

Reaseguro Finite Risk en ambiente financiero estocástico

Una de las características del reaseguro finite risk es la existencia de una cuenta de experiencia, que está formada por las primas que cobra el reasegurador, junto con su rendimiento financiero,y su finalidad es financiar los siniestros que éste ha de satisfacer a la cedente en el plazo establecido. El objetivo de este trabajo es diseñar un modelo que permita determinar el saldo estimado o reserva que debe de tener en cada periodo anual la cuenta de experiencia para garantizar su solvencia dinámica, teniendo en cuenta la experiencia de siniestralidad de la cartera del reasegurador y de cada cedente. Para el cálculo de la prima de reaseguro y del saldo de la cuenta de experiencia se asumirá ambiente financiero estocástico, de modo que la prima de reaseguro dependerá también de otros parámetros como la volatilidad del tipo de interés o de la aversión al riesgo

Modelo Interno para el cálculo del capital de solvencia obligatorio para el riesgo de mortalidad en Solvencia II

Solvencia II ofrece a las compañías de seguros la posibilidad de utilizar distintos métodos para calcular el capital de solvencia obligatorio; éstos se basan en los denominados modelo estándar y modelo interno. En este trabajo se propone un modelo interno para el cálculo del capital de solvencia obligatorio que cuantifica el riesgo de mortalidad, para una cartera formada por seguros de vida, en el que la compañía de seguros garantiza un único pago al beneficiario en caso de fallecimiento del asegurado. Se asume la interpretación del capital de solvencia obligatorio como el valor en riesgo, al 99,5%, de la diferencia entre el valor actualizado de los activos menos los pasivos de dos años consecutivos. La metodología propuesta para su cálculo se basa en simular por el método de Monte Carlo la evolución de siniestralidad de la cartera. Por último se compara, para una misma cartera, el capital de solvencia obligatorio obtenido por modelo interno propuesto con el que resulta de utilizar el modelo estándar

Impact of a system to assist in clinical decision-making in primary healthcare in Catalonia : prescription Self Audit

Altres ajuts: Institut Universitari d'Investigació en Atenció Primària (IDIAP Jordi Gol). Scholarship to complete a PhD thesis in primary care.In 2008, in the context of a complete computerisation of medical records, the Institut Català de la Salut (ICS, Catalan Health Institute) implemented a system in its electronic clinical workstation (ECW) to assist decision-making at the prescription level. This system is known as Self Audit, and it supports physicians in reviewing the medication of their patients. Self Audit provides lists of patients presenting medication-related problems (MRPs) that have potential for improvement, and provides therapeutic recommendations that are easy to apply from the system itself. The aim of this study was to analyse the main results derived from the use of Self Audit in primary care (PC) in Catalonia, and the effect of an incentive-based safety indicator on the results obtained. A descriptive cross-sectional study was carried out to analyse variations in the MRPs detected by Self Audit during 2016, 2017, and 2018 in PC in Catalonia. The effect of a safety indicator on the results obtained was also studied. This safety indicator includes the most clinically relevant MRPs (i.e., therapeutic duplications, safety alerts from the Spanish Medicines Agency, and incidences of polymedication in patients over 65 years of age). Variation in the MRPs was measured using the differences between two evaluation points (initial and final). An MRP was considered resolved if the recommendation specified in the alert was followed. The prescriptions of 6411 PC doctors of the ICS who use the ECW and provide their services to 5.8 million Catalans through 288 PC teams were analysed. Analysis of the total safety-based MRPs detected by Self Audit gave overall resolutions from April to December of 9% (21,547) in 2016, 7% (15,924) in 2017, and 1% (2392) in 2018 out of the total number of MRPs recorded in April each year. Examination of the 3 types of MRPs with the highest clinical relevance that were linked to the safety indicator gave overall resolutions of 41% in 2016 (17,358), 20% in 2017 (7655), and 21% in 2018 (8135). The ICS Self Audit tool assists in reducing the number of safety-based MRPs in a systematic manner, and yields superior results for the MRPs linked to a safety indicator included in the incentives of PC physicians

Impact of a system to assist in clinical decision-making in primary healthcare in Catalonia: prescription Self Audit

Clinical safety; Decision support system; Primary careSeguridad clínica; Sistema de soporte a la decisión; Atención primariaSeguretat clínica; Sistema de suport a la decisió; Atenció primàriaBackground In 2008, in the context of a complete computerisation of medical records, the Institut Català de la Salut (ICS, Catalan Health Institute) implemented a system in its electronic clinical workstation (ECW) to assist decision-making at the prescription level. This system is known as Self Audit, and it supports physicians in reviewing the medication of their patients. Self Audit provides lists of patients presenting medication-related problems (MRPs) that have potential for improvement, and provides therapeutic recommendations that are easy to apply from the system itself. The aim of this study was to analyse the main results derived from the use of Self Audit in primary care (PC) in Catalonia, and the effect of an incentive-based safety indicator on the results obtained. Methods A descriptive cross-sectional study was carried out to analyse variations in the MRPs detected by Self Audit during 2016, 2017, and 2018 in PC in Catalonia. The effect of a safety indicator on the results obtained was also studied. This safety indicator includes the most clinically relevant MRPs (i.e., therapeutic duplications, safety alerts from the Spanish Medicines Agency, and incidences of polymedication in patients over 65 years of age). Variation in the MRPs was measured using the differences between two evaluation points (initial and final). An MRP was considered resolved if the recommendation specified in the alert was followed. The prescriptions of 6411 PC doctors of the ICS who use the ECW and provide their services to 5.8 million Catalans through 288 PC teams were analysed. Results Analysis of the total safety-based MRPs detected by Self Audit gave overall resolutions from April to December of 9% (21,547) in 2016, 7% (15,924) in 2017, and 1% (2392) in 2018 out of the total number of MRPs recorded in April each year. Examination of the 3 types of MRPs with the highest clinical relevance that were linked to the safety indicator gave overall resolutions of 41% in 2016 (17,358), 20% in 2017 (7655), and 21% in 2018 (8135). Conclusions The ICS Self Audit tool assists in reducing the number of safety-based MRPs in a systematic manner, and yields superior results for the MRPs linked to a safety indicator included in the incentives of PC physicians.The primary care component of this study was funded by the Institut Universitari d’Investigació en Atenció Primària (IDIAP Jordi Gol). Scholarship to complete a PhD thesis in primary care

SCR en el riesgo de suscripción del seguro de vida: mortalidad, longevidad y reaseguro

En este trabajo se propone un modelo interno basado en la simulación de Monte Carlo, para el cálculo del capital de solvencia obligatorio del riesgo de suscripción de vida, de una compañía de seguros que presenta dos riesgos, el de supervivencia y el de mortalidad. A diferencia del modelo estándar, la agregación de estos dos riesgos se llevará a cabo sin necesidad de conocer las matrices de correlación. Posteriormente se analiza el efecto que tienen las diferentes modalidades de reaseguro en el capital de solvencia obligatorio. Las modalidades de reaseguro objeto de análisis son el cuota parte, el de excedentes y el stop-loss. Palabras clave: Reaseguro; Solvencia II; Capital de solvencia obligatorio; mortalidad; longevida

Una propuesta alternativa a la agregación de riesgos en Solvencia II

La normativa de Solvencia II propone para calcular el capital de solvencia obligatorio, un sistema modular basado en los diferentes riesgos que tiene la compañía. Para el caso particular del modelo estándar, el cálculo del capital de solvencia obligatorio total se obtiene por agregación de los capitales de solvencia obligatorios de cada uno de los riesgos que integran la cartera. Esta agregación se lleva a cabo a partir de unas matrices de correlación, cuyos elementos, establecidos por la propia normativa de Solvencia II, recogen los coeficientes de correlación entre los diferentes riesgos. En este trabajo se propone un modelo interno basado en la simulación de Monte Carlo, que permite la agregación de riesgos sin necesidad de conocer las matrices de correlación. En particular, se plantea el cálculo del capital de solvencia obligatorio total de una compañía de seguros que presenta dos riesgos, el de supervivencia y el de mortalidad. Por último, se comparan los resultados obtenidos, con el modelo estándar

Simulación de Monte Carlo aplicada a un modelo interno para calcular el riesgo de mortalidad en Solvencia II.

El 1 de enero de 2016 entró en vigor Solvencia II, que establece un nuevo marco regulador común para el sector asegurador que opera en la Unión Europea. En esta normativa tiene especial importancia el cálculo del capital de solvencia obligatorio, ofreciendo la posibilidad de utilizar dos modelos para su cálculo, el modelo estándar, el cual utiliza fórmulas establecidas por el regulador, y el modelo interno, basado en fórmulas propuestas por la propia compañía en base a su experiencia. En este trabajo se propone un modelo interno, basado en el método de simulación de Monte Carlo, que permite calcular el capital de solvencia obligatorio asociado al riesgo de mortalidad del módulo de riesgo de suscripción del seguro de vida. Se asume la formalización matemática del capital de solvencia obligatorio como el valor en riesgo, al 99,5%, de la diferencia entre el valor actualizado de los activos menos los pasivos de dos años consecutivos. A diferencia de lo que sucede con el modelo estándar, en el modelo interno propuesto, el capital de solvencia obligatorio asociado al riesgo de mortalidad depende de la estructura del colectivo que forma la cartera de la compañía de seguros

El Reaseguro en el riesgo de mortalidad en Solvencia II

El objetivo de este trabajo es analizar el efecto mitigador que tiene la política de reaseguro de una compañía de seguros en el capital de solvencia obligatorio del riesgo de mortalidad de su cartera de vida. El modelo interno propuesto para el capital de solvencia obligatorio se basa en el método de simulación de Monte Carlo, y dicho capital se obtiene como el valor en riesgo, al 99,5%, de la diferencia entre el valor actualizado de los activos menos los pasivos de dos años consecutivos, teniendo en cuenta en su cálculo la política de reaseguro de la compañía. Las modalidades de reaseguro objeto de análisis son el reaseguro cuota parte, el reaseguro de excedente y el reaseguro stop-loss. También se lleva a cabo para las diferentes modalidades de reaseguro un análisis de sensibilidad del capital de solvencia obligatorio respecto a la cuota de retención de la compañía, en el caso del reaseguro cuota parte, y respecto al pleno de retención, en el caso del reaseguro de excedente y del reaseguro stop-loss