La prevención del blanqueo de capitales: una aproximación en el contexto de la UE

La aprobación de la Directiva 2005/60/CE relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo supuso un importante avance en la lucha contra estos delitos. Sin embargo, hasta que los distintos Estados miembros de la UE no la apliquen con la misma efectividad, pueden surgir nuevas oportunidades para que el dinero de la delincuencia se introduzca en los circuitos económicos y financieros. Los mecanismos que el crimen organizado utiliza para camuflar el origen de sus fondos y dotarlos de una apariencia de legalidad son diversos. Hoy en día conviven las formas tradicionales de blanqueo junto a otras técnicas innovadoras basadas en las nuevas tecnologías de la información y de las telecomunicaciones. En las líneas que siguen de este ARI se realiza una aproximación al blanqueo de capitales y la financiación terrorista, delitos que presentan formas de actuación comunes. Gran parte de los esfuerzos por combatir estos fenómenos se centran en la prevención, de ahí que organismos internacionales de alcance mundial como el GAFI hayan emitido normas dirigidas tanto a las entidades financieras como a otros sectores de actividad y profesionales no financieros para impedir que sean utilizados para blanquear capitales o financiar operaciones terroristas. Esta normativa, que tiene como eje central la aplicación del principio “conoce a tu cliente”, ha sido incorporada al marco legislativo de la UE a través de sucesivas directivas. La última de ellas, conocida como la Tercera Directiva y publicada en 2005, supuso un importante avance en esta materia, si bien su aplicación efectiva está lejos de ser homogénea en toda la UE

Los riesgos de la información financiera publicada en Internet

Continuamente crece el número de empresas que tienen una página en Internet en la que incluyen alguna clase de información financiera, sobre todo en los países en los que el mercado de capitales está más desarrollado. En la actualidad, el uso de Internet para fines de comunicación corporativa tiene carácter voluntario en la mayoría de jurisdicciones. A pesar de esta paulatina generalización de la utilización de las nuevas tecnologías en el proceso de comunicación de la información contable, existen pocas guías de actuación. Como consecuencia, los contenidos y los formatos de las compañías presentan una gran diversidad. Dentro de esta variedad de prácticas se detectan algunas que implican riesgos potenciales desde una perspectiva legal para las empresas emisoras, ya que podrían dar lugar a demandas por parte de los usuarios de sus páginas web. Este artículo pone de relieve algunos de estos peligros a los que se enfrentan las empresas y las políticas y procedimientos que podrían ser implantados para comunicar la información de carácter financiero

Factores de riesgo asociados a las conductas compulsivas en el uso de las tecnologías de la información y la comunicación (TIC).

Determina la relación que existe entre determinados factores de riesgo y las conductas compulsivas en el uso de las Tecnologías de la Información y la Comunicación – TIC. La investigación se realizó la Escuela de Ciencias Psicológicas de la Universidad de San Carlos de Guatemala, ubicada en el Centro Universitario Metropolitano –CUM- durante el ciclo 2011. Para seleccionar la muestra se utilizó la técnica de muestreo no aleatoria y estuvo integrada por 102 estudiantes de la jornada matutina, comprendidos entre los 17 a 25 años de edad. Para recopilar información se utilizó un cuestionario de 20 preguntas, que evaluaron en primer lugar la prevalencia de las conductas compulsivas y en segundo la participación de diez factores de riesgo relevantes previamente detectados en otros estudios previos al presente. Analiza los resultados en tablas y gráficas con porcentajes que permitieron concluir, que la prevalencia de las conductas compulsivas hacia las TIC detectadas en la muestra sobrepasa el 22% y que los tres factores más críticos son: la dependencia al chat, correo electrónico y redes sociales, el bajo control parental y el desbalance en el conocimiento de las TIC entre padres e hijos

Viabilidad para la implementación de los seguros agricolas por índice climático en Honduras

El seguro agropecuario se presenta como una herramienta de transferencia de riesgo de los productores en asocio con aseguradoras dispuestas a asumir de manera calculada el riesgo de ocurrencia de un siniestro a cambio de una prima. Adicionalmente, el seguro agropecuario vinculado al servicio de crédito podría apoyar a los pequeños productores a acceder a tecnologías apropiadas para la gestión del riesgo climático e incremento de la producción. Sin embargo, en al país aún existe un escaso desarrollo del mercado de seguros agropecuarios, el cual se ha identificado debido a la escasa demanda y oferta. Por el lado de la demanda, la escasez surge de primas elevadas, desconocimiento, falta de cultura del seguro y experiencias negativas. Por el lado de la oferta, se reportan elevados costos operativos y grados de siniestralidad, escaso soporte del gobierno, complejidad de la inspección y falta de información y asesoría. Durante los últimos años, en el país se ha mejorado el marco de políticas del sector agroalimentario a través de la creación de estrategias, planes y políticas que buscan mejorar las intervenciones orientadas a la adaptación y mitigación del cambio climático y la reducción de los riesgos. Este proceso coincide con el de promoción de instrumentos de transferencia del riesgo

Muecas: a multi-sensor robotic head for affective human robot interaction and imitation

Este artículo presenta una cabeza robótica humanoide multi-sensor para la interacción del robot humano. El diseño de la cabeza robótica, Muecas, se basa en la investigación en curso sobre los mecanismos de percepción e imitación de las expresiones y emociones humanas. Estos mecanismos permiten la interacción directa entre el robot y su compañero humano a través de las diferentes modalidades del lenguaje natural: habla, lenguaje corporal y expresiones faciales. La cabeza robótica tiene 12 grados de libertad, en una configuración de tipo humano, incluyendo ojos, cejas, boca y cuello, y ha sido diseñada y construida totalmente por IADeX (Ingeniería, Automatización y Diseño de Extremadura) y RoboLab. Se proporciona una descripción detallada de su cinemática junto con el diseño de los controladores más complejos. Muecas puede ser controlado directamente por FACS (Sistema de Codificación de Acción Facial), el estándar de facto para reconocimiento y síntesis de expresión facial. Esta característica facilita su uso por parte de plataformas de terceros y fomenta el desarrollo de la imitación y de los sistemas basados en objetivos. Los sistemas de imitación aprenden del usuario, mientras que los basados en objetivos utilizan técnicas de planificación para conducir al usuario hacia un estado final deseado. Para mostrar la flexibilidad y fiabilidad de la cabeza robótica, se presenta una arquitectura de software capaz de detectar, reconocer, clasificar y generar expresiones faciales en tiempo real utilizando FACS. Este sistema se ha implementado utilizando la estructura robótica, RoboComp, que proporciona acceso independiente al hardware a los sensores en la cabeza. Finalmente, se presentan resultados experimentales que muestran el funcionamiento en tiempo real de todo el sistema, incluyendo el reconocimiento y la imitación de las expresiones faciales humanas.This paper presents a multi-sensor humanoid robotic head for human robot interaction. The design of the robotic head, Muecas, is based on ongoing research on the mechanisms of perception and imitation of human expressions and emotions. These mechanisms allow direct interaction between the robot and its human companion through the different natural language modalities: speech, body language and facial expressions. The robotic head has 12 degrees of freedom, in a human-like configuration, including eyes, eyebrows, mouth and neck, and has been designed and built entirely by IADeX (Engineering, Automation and Design of Extremadura) and RoboLab. A detailed description of its kinematics is provided along with the design of the most complex controllers. Muecas can be directly controlled by FACS (Facial Action Coding System), the de facto standard for facial expression recognition and synthesis. This feature facilitates its use by third party platforms and encourages the development of imitation and of goal-based systems. Imitation systems learn from the user, while goal-based ones use planning techniques to drive the user towards a final desired state. To show the flexibility and reliability of the robotic head, the paper presents a software architecture that is able to detect, recognize, classify and generate facial expressions in real time using FACS. This system has been implemented using the robotics framework, RoboComp, which provides hardware-independent access to the sensors in the head. Finally, the paper presents experimental results showing the real-time functioning of the whole system, including recognition and imitation of human facial expressions.Trabajo financiado por: Ministerio de Ciencia e Innovación. Proyecto TIN2012-38079-C03-1 Gobierno de Extremadura. Proyecto GR10144peerReviewe

La Investigación y Judicialización del Delito de Trata de Persona por parte de la Unidad Especializada contra la Trata de Personas y Delitos Conexos, de la Fiscalía General de la República

Antecedentes históricos y desarrollo del Delito de Trata de Persona – Marco teórico-normativo sobre la investigación y judicialización del Delito de Trata de Personas – El Delito de Trata de Personas según la Legislación Internacional – Estudio comparado de la Ley Especial contra la Trata de Personas de El Salvador y la de los países de Guatemala, Honduras, Nicaragua y Costa Rica – Medidas para el fortalecimiento de la investigación y judicialización del Delito de Trata, por parte de la Unidad Especializada contra la Trata de Personas y Delitos Conexos de la Fiscalía General de la República

Understanding enhanced charge storage of phosphorus-functionalized graphene in aqueous acidic electrolytes

The mechanisms behind enhanced charge storage of P-functionalized carbons are unraveled for the first time using non-porous graphene oxide treated with phosphoric acid and annealed at either 400 or 800 degrees C. The electrochemical study in 1 M H2SO4 reveals that phosphorus groups boost charge storage and electrochemical stability, with more effect for the higher annealing temperature. Annealing at 800 degrees C also leads to the material withstanding 60,000 charge-discharge cycles with no capacitance loss at 1.5 V. The improvement in the electrochemical performance is shown to be mainly governed by the change in surface chemistry comprehensively studied with NMR, FTIR and XPS characterization techniques. The collective analysis of electrochemical response and surface chemistry demonstrates that enhanced charge storage by phosphorus-functionalized graphene materials is made possible due to the following synergistic mechanisms: i) non-Faradaic charging; ii) nascent hydrogen storage in the interlayer; iii) benzoquinoneto-hydroquinone redox processes; iv) phosphate-to-phosphonate like transformation. From the practical perspective, the stored charge can be boosted due to the higher capacitance upon prior electrochemical activation in the vicinity of oxygen evolution potential and the wider usable electrochemical window enabled by phosphorus-related groups. (C) 2020 The Author(s). Published by Elsevier Ltd.The authors thank the European Union (Graphene Flagship, Core 2, Grant number 785219) and the Spanish Ministry of Science and Innovation (MICINN/FEDER) (RTI2018-096199-B-I00) for the financial support of this work. J. L. G. U. is very thankful to the Spanish Ministry of Education, Science and Universities (MICINN) for the FPU grant (16/03498). We also want to acknowledge the company GRAPHENEA for supplying the graphene oxide used in this work and Yan Zhang from CIC Energigune for collecting FTIR spectra

Prevalencia de anticuerpos contra el virus de la encefalomielitis murina de Theiler en colonias de ratones de Argentina

En el presente estudio se analizó la prevalencia de anticuerpos contra el virus de la encefalomielitis de Theiler en colonias de ratones de Argentina. En el primer ensayo se analizaron 352 sueros por ELISA indirecto (iELISA) e inmunofluorescencia indirecta (IFI). La prevalencia establecida fue del 73 y 67 %, respectivamente, siendo los valores de sensibilidad, especificidad y kappa de 100%, 76,2% y 0,8 respectivamente. En un segundo análisis realizado unicamente por iELISA, en 558 sueros provenientes de 53 colonias, se obtuvo una seroprevalencia de 72.6%, entre valores de 0% hasta 100% .La prevalencia más elevada se observó en bioterios sin barreras sanitarias. Las infecciones del virus Theiler en colonias de ratones puede interferir con los resultados experimentales; esto se relaciona con una infraestructura deficiente, falta de entrenamiento del personal y un manejo inadecuado de la colonia.This study analyzes the prevalence to antibodies of Theiler’s murine encephalomyelitis virus (TMEV) in mice colonies of Argentina. A first study performed by indirect enzymelinked immunosorbent assay (iELISA) and indirect fluorescent antibody test (IFI) on 352 sera determined a prevalence of antibodies of 73% and 67% respectively with sensitivity of 100% and 76,2% respectively and 0,8 of kappa value. In a second assay performed only by iELISA on 558 sera from 53 colonies a seroprevalence of 72,6% varying between 0% to 100% was obtained. The higher values were found in those animal facilities without barrier systems. Theiler virus infections in mouse colonies could interfere with experimental results; this may be due to a lack of barriers, and poor staff training and colony management in the facility

Prognostic value of inhibitors of apoptosis proteins (IAPs) and caspases in prostate cancer: caspase-3 forms and XIAP predict biochemical progression after radical prostatectomy

Background: The expression status of apoptotic regulators, such as caspases and inhibitors of apoptosis proteins (IAPs), could reflect the aggressiveness of tumors and, therefore, could be useful as prognostic markers. We explored the associations between tumor expression of caspases and IAPs and clinicopathological features of prostate cancer – clinical and pathological T stage, Gleason score, preoperative serum PSA levels, perineural invasion, lymph node involvement, surgical margin status and overall survival – and evaluated its capability to predict biochemical progression after radical prostatectomy. Methods: Protein expression of caspases (procaspase-8, cleaved caspase-8, procaspase-3, cleaved caspase-3, caspase-7 and procaspase-9) and IAPs (cIAP1/2, cIAP2, NAIP, Survivin and XIAP) was analyzed by immunohistochemistry in radical prostatectomy samples from 84 prostate cancer patients. Spearman’s test, Kaplan-Meier curves, and univariate and multivariate Cox proportional hazard regression analysis were performed. Results: cIAP1/2, cIAP2, Survivin, procaspase-8, cleaved caspase-8, procaspase-3 and caspase-7 expression correlated with at least one clinicopathological feature of the disease. Patients negative for XIAP, procaspase-3 or cleaved caspase-3 had a significantly worse prognosis. Of note, XIAP, procaspase-3 and cleaved caspase-3 were predictors of biochemical progression independent of Gleason score and pathological T stage. Conclusions: Our results indicate that alterations in the expression of IAPs and caspases contribute to the malignant behavior of prostate tumors and suggest that tumor expression of XIAP, procaspase-3 and cleaved caspase-3 may help to identify prostate cancer patients at risk of progression