Construção e implementação de modelo para avaliar a qualidade da informação estratégica bancária

Apresenta a construção e implementação de um modelo para avaliação da qualidade da informação estratégica organizacional no contexto de uma organização bancária pública federal brasileira, identificando aspectos da gestão da informação que influenciam essa qualidade. Com base nos trabalhos de vários autores, nacionais e estrangeiros, o modelo estabelece que a avaliação da qualidade da informação estratégica envolve três aspectos: a classificação e avaliação da informação e a identificação dos aspectos que impactam a sua qualidade por meio da análise do processo de gestão da informação. Outrossim, o estudo permitiu identificar que informação estratégica no contexto bancário estudado constitui-se, basicamente, entre outras características, de informação solicitada, formal, interna e tratada. Os principais elementos constitutivos de sua qualidade são “livre de erro” e “fidedigna”. De acordo com a percepção dos especialistas consultados, o nível da qualidade da informação estratégica da referida instituição é satisfatório, os processos de gestão da informação são diferenciados e as fases da gestão que mais impactam as características de qualidade são similares. A adoção das abordagens qualitativa e quantitativa e a respectiva triangulação dos dados obtidos pelo uso de questionários e entrevistas credenciam positivamente os resultados

Modelo de avaliação da qualidade da informação estratégica bancária

A informação estratégica de qualidade mostra-se essencial às organizações à medida que contribui para a identifi cação de desafi os, oportunidades, riscos e outras questões relevantes. Esta pesquisa teve como objetivo avaliar a qualidade da informação, identificando aspectos de gestão da informação que a infl uenciam, mediante estudos de caso em duas organizações bancárias federais brasileiras, o que permitiu a construção e implementação de um modelo para avaliação da qualidade da informação estratégica. O estudo fundamentou-se em abordagens qualitativa e quantitativa e na respectiva triangulação dos dados. O modelo teórico conceitual da pesquisa estabelece que a avaliação da qualidade da informação estratégica envolve a classificação, a avaliação da informação e a identifi cação dos aspectos que impactam a qualidade por meio da análise do processo de gestão da informação. Identificou-se que informação estratégica, no contexto estudado, constitui-se de informação solicitada, formal, interna e tratada. Os principais elementos de qualidade são “livre de erro” e “fi dedigna”. O nível da qualidade da informação estratégica é satisfatório, os processos de gestão são diferenciados e as fases da gestão que impactam as características de qualidade são similares. Os procedimentos metodológicos utilizados credenciam positivamente os resultados à medida que o modelo construído e implementado demonstrou ser consistente e aplicável. Palavras-chave: Informação estratégica. Qualidade da Informação. Gestão da informação. Avaliação da qualidade. Instituições bancárias. Model of quality assessment of the strategic bank information Abstract The quality of strategic information is essential to organizations, as it contributes to the identification of challenges, opportunities, risks, and other relevant issues. This study had as objective to evaluate the quality of information, identifying the aspects of information management that infl uence it, through case studies in two Brazilian federal banking organizations, which permitted the creation and implementation of a model for quality evaluation of organizational strategic information. The study was based on the adoption of both qualitative and quantitative approaches, and on the respective triangulation of the data. The conceptual theoretical model of our research establishes that the assessment of the quality of strategic information involves: the classification and evaluation of information, and the identifi cation of aspects that impact its quality through the analysis of the information management process. It was identifi ed that strategic information in the studied context is made of information requested, formal, internal, and treated.The principal constitutive elements of its quality are “error free” and “reliable”. The level of quality of strategic information is satisfactory, the management processes are differentiated, and the management phases that impact quality characteristics are similar. The utilized methodological procedures do accredit the results in a positive way, since the created and implemented model demonstrated to be consistent and applicable. Keywords: Strategic information. Information quality. Information management. Quality assessment. Banking institutions

Model of quality assessment of the strategic bank information

A informação estratégica de qualidade mostra-se essencial às organizações à medida que contribui para a identificação de desafios, oportunidades, riscos e outras questões relevantes. Esta pesquisa teve como objetivo avaliar a qualidade da informação, identificando aspectos de gestão da informação que a influenciam, mediante estudos de caso em duas organizações bancárias federais brasileiras, o que permitiu a construção e implementação de um modelo para avaliação da qualidade da informação estratégica. O estudo fundamentou-se em abordagens qualitativa e quantitativa e na respectiva triangulação dos dados. O modelo teórico conceitual da pesquisa estabelece que a avaliação da qualidade da informação estratégica envolve a classificação, a avaliação da informação e a identificação dos aspectos que impactam a qualidade por meio da análise do processo de gestão da informação. Identificou-se que informação estratégica, no contexto estudado, constitui-se de informação solicitada, formal, interna e tratada. Os principais elementos de qualidade são "livre de erro" e "fidedigna". O nível da qualidade da informação estratégica é satisfatório, os processos de gestão são diferenciados e as fases da gestão que impactam as características de qualidade são similares. Os procedimentos metodológicos utilizados credenciam positivamente os resultados à medida que o modelo construído e implementado demonstrou ser consistente e aplicável. _______________________________________________________________________________ ABSTRACTThe quality of strategic information is essential to organizations, as it contributes to the identification of challenges, opportunities, risks, and other relevant issues. This study had as objective to evaluate the quality of information, identifying the aspects of information management that influence it, through case studies in two Brazilian federal banking organizations, which permitted the creation and implementation of a model for quality evaluation of organizational strategic information. The study was based on the adoption of both qualitative and quantitative approaches, and on the respective triangulation of the data. The conceptual theoretical model of our research establishes that the assessment of the quality of strategic information involves: the classification and evaluation of information, and the identification of aspects that impact its quality through the analysis of the information management process. It was identified that strategic information in the studied context is made of information requested, formal, internal, and treated. The principal constitutive elements of its quality are "error free" and "reliable". The level of quality of strategic information is satisfactory, the management processes are differentiated, and the management phases that impact quality characteristics are similar. The utilized methodological procedures do accredit the results in a positive way, since the created and implemented model demonstrated to be consistent and applicable

Construção e implementação de modelo para avaliar a qualidade da informação estratégica bancária

Neste capítulo, apresenta-se um modelo para mensurar a qualidade da informação estratégica no contexto bancário, identificando-se os aspectos da gestão da informação que podem influenciar essa qualidade. Compõe-se, portanto, de quatro seções. Na primeira, descreve-se o ambiente da pesquisa (segmento bancário). A segunda, fundamentação teórica, é composta dos tópicos sobre gestão da informação, qualidade da informação e informação estratégica. Na terceira, apresentam-se os resultados da aplicação do modelo proposto para avaliar a qualidade da informação, considerando-se a percepção dos usuários de informação estratégica de uma instituição financeira governamental. A última seção apresenta as conclusões do estudo

Tecnologias organizacionais e da informação como suporte à gestão por resultados no sistema bancário: o caso de uma instituição bancária catarinense

Dissertação (mestrado) - Universidade Federal de Santa Catarina, Centro Tecnológico. Programa de Pós-Graduação em Engenharia de ProduçãoEste estudo constata que o Banco do Estado de Santa Catarina S/A adotou, de 1995 a 1998, um modelo de gestão por resultados que incorporou uma estratégia para sustentar o negócio, como resposta às pressões oriundas dos ambientes internacional e nacional. Por ser um estudo de caso, a pesquisa se sucede de acordo com uma abordagem qualitativa (Lüdke e André, 1986), com vistas a desvelar o modelo de gestão por resultados implementado, quando o mesmo foi submetido ao conceito de tecnologia organizacional (Thompson, 1976), assim como à interação que essas tecnologias organizacionais mantêm com a tecnologia da informação (Rezende e Abreu, 2000). Nesta procura, essas tecnologias - organizacionais e da informação - são analisadas quanto aos respectivos papéis que exerceram na perseguição dos resultados propostos pelo modelo. Objetivamente, o estudo inicialmente se propõe a expor os fatores externos e internos que levaram a instituição bancária em questão a adotar um modelo de gestão por resultados e a descrever as características principais do modelo de gestão por resultados do caso, para depois detalhar o papel que a tecnologia da informação teve como suporte na implementação e manutenção das tecnologias organizacionais do modelo e finaliza com a identificação das contribuições que tanto as tecnologias organizacionais como a tecnologia da informação, seja independentemente ou como uma matriz tecnológica integrada, tiveram no alcance dos resultados estratégicos previstos. A realidade do caso foi investigada à luz dos procedimentos metodológicos da categorização (Bardin, 1979) e da triangulação (Triviños, 1987). Ao longo do estudo foram elaboradas matrizes das quatro categorias - ambiente organizacional, modelo de gestão, tecnologia organizacional e tecnologia da informação - que apoiaram teoricamente o caso, assim como foi elaborada a matriz de categorias do próprio modelo focalizado. Ademais, os dados coletados nas entrevistas com os líderes foram refinados sob a ótica do conceito de unidade de registro (Bardin, 1979), este, atrelado à categorização. Tais dados refinados formaram uma das bases sobre a qual repousaram as análises e conclusões do primeiro nível da triangulação, aquele que está mais próximo do caso. O segundo nível da triangulação analisou os documentos produzidos pelo meío, ou seja, gerados na própria instituição em razão da implementação do modelo, e o terceiro e último nível da triangulação de análise pavimentou o caminho que uniu o caso a um universo mais amplo, representado pelas teorias e conceitos organizacionais que se constituíram no referencial teórico do estudo. Da articulação dos dados e informações coletados e pesquisados com os objetivos e perguntas de pesquisa, efetuada através dos procedimentos metodológicos, foi possível concluir que os resultados empresariais previstos, no período escolhido, foram decorrentes da atuação de uma matriz tecnológica composta de várias tecnologias organizacionais, tendo a tecnologia da informação como suporte às demais, se bem que, por vezes, foi constatada a presença isolada de um ou outro elemento da tecnologia da informação (software, hardware, dados e comunicação), com ausência marcante do elemento comunicação, com repercussões negativas nos resultados desejados. As contribuições para o mundo empresarial indicam direções que os executivos ou dirigentes podem tomar, ao contratar/comprar soluções para os problemas que os assolam nas empresas, assim como mostra que administração contábil/fiscal é algo deveras diferente de administração de mercado com ênfase em resultados. Ao mundo acadêmico as contribuições situam-se na ampliação do universo de análise das instituições bancárias brasileiras, quando modelos de gestão correlatos (Pereira, 1996; Drucker, 1998; Kaplan e Norton, 1997) foram esmiuçados e comparados com o modelo de gestão do caso, particularmente, no que tange a resultados planejados

O desenvolvimento do planeamento estratégico em bancos centrais: o caso do Banco de Portugal

Os bancos centrais diferem substancialmente, entre si, em termos de organização e de abrangência da sua missão, mas todos eles têm, como traço comum, importantes responsabilidades ao nível da execução da política monetária, da garantia de estabilidade do sistema financeiro e da produção de conhecimento técnico-científico nas áreas económicas e financeiras. O bom desempenho dessas responsabilidades é, em si mesmo, um bem público na medida em que é determinante para a promoção de crescimento económico e para o bem-estar social dos cidadãos. Esses mesmos bancos centrais enfrentam, atualmente e por força de crises financeiras recentes, um conjunto cada vez mais complexo de desafios e riscos, vivendo um tempo marcado por uma rápida mudança de contexto e de forças envolventes, que exigem uma crescente atenção aos temas da governação, do planeamento, da comunicação, da gestão da reputação e da relação com os seus "stakeholders". A governação efetiva de qualquer instituição, inclusive de um banco central, requer objetivos claros e bem especificados para toda a organização, recursos capacitados e um sistema de controlo apropriado, a par de um adequado alinhamento entre objetivos e incentivos. Para os bancos centrais que enfrentam mudanças institucionais e funcionais significativas, o planeamento estratégico deverá servir de suporte para responder às tendências, aos desafios e às oportunidades emergentes, apoiando a gestão e focando o coletivo nos objetivos globais e transversais da organização. O objetivo deste trabalho passa, em primeiro lugar, por apresentar o caso de estudo do Banco de Portugal, contextualizando e diagnosticando a sua situação atual ao nível dos desafios e riscos que enfrenta num quadro de atuação crescentemente internacional e dinâmico, que exige reforço de capacitação aos mais diversos níveis de funcionamento da instituição. O trabalho de diagnóstico foi desenvolvido, em termos metodológicos, tendo por base a realização de diversos inquéritos, entrevistas individuais e recolha de informação disponível sobre a situação dos bancos centrais nacionais, em geral, e do Banco de Portugal em particular. Como resultado, pretende-se com base nas ferramentas de análise e de formulação estratégica apresentar uma proposta de Plano Estratégico para o Banco de Portugal para o período que irá até 2020 (PE2020), que crie uma visão e uma estratégia global para a instituição. Este Plano Estratégico é elaborado à luz dos desenvolvimentos nos ambientes internos e externos nos quais o Banco de Portugal opera, com relevo para o seu enquadramento no Sistema Europeu de Bancos Centrais/Eurosistema e no processo de construção da União Bancária.Central banks differ substantially in what concerns their organization and the scope of their mission, but all of them share some common features such as important responsibilities in the implementation of monetary policy, ensuring the stability of the financial system and enhancing the technical and scientific knowledge in economic and financial areas. Good results in execution of these responsibilities are in the public interest since they are decisive for the promotion of economic growth and social welfare of the citizens. Due to recent financial crisis these central banks are currently facing an increasingly complex set of challenges and risks, living in a time marked by a rapid change of context and surrounding forces, which require utmost attention to governance issues, planning, communication, reputation management and relationship with their stakeholders. Effective governance of any institution, including a central bank, requires clear and well-defined objectives for the entire organization, qualified staff and an appropriate control system, along with an adequate alignment between objectives and incentives. For the central banks facing significant institutional and functional changes, strategic planning provides a useful tool to respond to emerging trends, challenges and opportunities, while supporting management and focusing all the collaborators on the global and transversal objectives of the organization. The objective of this work, in the first stage, is to present the case study of the Bank of Portugal by contextualizing and diagnosing its current situation in terms of challenges and risks that it faces in an increasingly international and dynamic framework, which requires expertise reinforcement at the most diverse levels of its operations. The diagnostic was developed, in methodological terms, based on surveys, interviews and collection of information available on the situation of the national central banks in general and the Bank of Portugal in particular. As a result of prior work and based on analytical tools and strategic formulation, the main goal is to present a proposal for a Strategic Plan for the Bank of Portugal for the period up to 2020 (PE2020), which will create a vision and a global strategy for the institution. This Strategic Plan is drawn up in the light of the developments in the internal and external environments in which the Bank of Portugal operates, with a particular focus on the European System of Central Banks / Eurosystem and the process of building the Banking Union

Estratégias de crescimento na banca de empresas: o caso de um mutual bank ocidental europeu

Classifications of JEL Classifications System: G21 – Banks; Depository Institutions; Micro Finance Institutions; Mortgages; M00 – General Business AdministrationO setor financeiro tem sido ao longo dos tempos, um elemento fundamental para o crescimento económico das economias desenvolvidas através da atividade de financiamento, contribuindo para a circulação da massa monetária e criação de riqueza das nações. Contudo, o setor financeiro mundial e em especial o Europeu, vive atualmente um novo paradigma resultante da crise financeira mundial do final da primeira década do século XXI, deparando-se com inúmeros desafios, nomeadamente, uma nova ordem económica mundial, aumento da legislação e supervisão bancária, inovações tecnológicas e convergência para uma união bancária Europeia, que conduziram à reforma do setor, ao aumento da competitividade e a um novo equilíbrio em termos de performance, modelos de gestão, estrutura financeira e remunerações. Neste contexto de aumento da regulação mas de maior incerteza quanto às tendências futuras, os gestores são diariamente confrontados com decisões que influenciam a performance dos bancos e a sua competitividade. A presente dissertação tem como objetivos apresentar as linhas teóricas subjacentes à evolução do pensamento da gestão estratégica, propor um modelo de gestão estratégica, desenvolvendo as etapas necessárias à definição e implementação do plano estratégico e propor uma estratégia tendo por base o estudo e realidade aplicada a um Mutual Bank Ocidental Europeu, com operação num país designado por Ocidente Europeu. A presente dissertação resulta do estudo, trabalho de investigação e experiência profissional de mais de 15 anos no setor financeiro, e pretende propor uma estratégia e pensamento de atuação alternativos que se traduzam no contínuo desenvolvimento da direção de empresas do MBOE.The financial sector has been over time an important element in the economic growth of developed economies through financing activities, contributing to money circulation, and nations’ wealth creation. However, the world and in particular the European financial sector, is currently going through a new paradigm resulting from the global financial crises which started in the last years of first decade of XXI century, facing now countless challenges, such as, a new world economic order, increase on legislation and bank supervision, technology innovation and the convergence towards a European bank union, which led to a bank sector reform, increased competitiveness and a new balance in terms of performance, business models, financial structure and remuneration. In this context of increased legislation yet greater uncertainty concerning future trends, managers are facing daily decisions that will have impact on bank performance and competitiveness. This thesis aims to present the theoretical lines underlying the evolution of strategic management thoughts, to propose a strategic management model developing the steps required to define and implement a strategic plan, as well as to propose a new strategy based on the study and reality applied to a Western European Mutual Bank, operating in a country designated as Western Europe. This thesis is a result of study, research and more than 15 years of professional experience in the financial sector, and intends to present an alternative strategy and thought in order to allow for the continuous development of Western European Mutual Bank corporate banking division

Guia para gestão de organizações sociais de base comunitária

O Guia para Gestão de Organizações Sociais de Base Comunitária, fruto da iniciativa do Instituto Walmart, em parceria com o Serviço Social do Comércio (Sesc)/Programa Mesa Brasil e apoio técnico do Instituto de Assessoria para o Desenvolvimento Humano (IADH), foi elaborado para apoiar a formação de pessoas e organizações que atuam em comunidades.Trata-se de um instrumento pedagógico, construído no âmbito do Programa Bombando Cidadania e agora aprofundado para todas as organizações que participam do Programa Caravana e que possuem atuação em suas comunidades. Este material foi constituído por teorias e metodologias, orientações técnicas e práticas, exemplos e vivências, dicas e sugestões, distribuídos em cinco módulos, para melhor compreensão dos temas.No Módulo 1, o foco central é discorrer sobre o modelo de gestão e planejamento, trazendo conteúdos sobre a melhor forma de descobrir o formato de gestão adequado para cada organização, valorizando a gestão estratégica, descentralizada e compartilhada. Mostra, ainda, a importância do planejamento para qualquer ação e atividade, bem como para a elaboração de projetos sociais.Já o Módulo 2, tem como proposta levar aos integrantes das organizações de base elementos essenciais sobre o gerenciamento de projetos, indo desde o plano de ação, planejamento e cronograma até a importância do acompanhamento das ações desenvolvidas. Elaboração de relatórios e documentação é o tema do Módulo 3, que reflete sobre a importância de um relatório bem feito e dos registros e memórias para o arquivamento das documentações das organizações e projetos.Uma atividade que merece muita atenção das organizações também está contemplada aqui: a prestação de contas é o assunto abordado no Módulo 4, oferecendo orientações importantes e soluções para que essa atividade seja encarada com tranquilidade pelos representantes das instituições. Comunicação e divulgação, dois temas afins e interdependentes, fundamentais para o bom desempenho das organizações de base, são o destaque no Módulo 5, que discorre sobre a comunicação como direito humano,a comunicação comunitária, a utilização das mídias digitais e o cuidado com a imagem das organizações

Controlo Interno

Lição Sumário apresentada à Universidade Fernando Pessoa como parte dos requisitos para obtenção do título de agregado em Ciências Empresariais, especialidade em Gestã

Proposta de um modelo estratégico aplicado ao sector bancário

Dissertação de mestrado em Gestão, Universidade Lusíada de Lisboa, 2021Exame público realizado em 18 de Janeiro de 2022Este trabalho pretende estudar o processo de planeamento estratégico no que concerne às instituições financeiras e bancárias. Este olhar sobre o processo de planeamento estratégico será efetuado com recurso ao estudo, não só de modelos estratégicos, mas sobretudo através do estudo e aplicação de modelos de excelência operacional inseridos num ambiente de gestão de qualidade total - Total Quality Management (TQM), em interação com a estratégia. Investiga modelos teóricos e práticos de excelência operacional, compara-os, observa a sua evolução e implementação ao longo do tempo. Estuda a sua implementação e adequação ao sector bancário pela análise e medição de indicadores chave de performance e a possível repercussão nos resultados e na dinâmica da organização. A investigação parte do geral para o particular e aborda sobretudo dois grandes temas: a estratégia, e a excelência operacional, como parte integrante de uma gestão de qualidade total e de melhoria de processos. Aborda ainda vários perfis de instituição financeira para com maior clareza se entender a forma de atuação no mercado de cada uma delas, auxiliando na definição de um modelo estratégico adequado. Pretende-se verificar os estádios necessários para a introdução de um modelo estratégico, nomeadamente, através do perfil definido. De uma forma geral, tenta demonstrar-se que a introdução de modelo de excelência operacional não só se adequa a qualquer instituição bancária, mas tem um impacto positivo sobre a sua dinâmica, através de um aumento da eficiência e eficácia de processos, o que proporciona por sua vez uma redução de custos e aumento de proventos. O objetivo do estudo passa por propor um modelo conceptual estratégico, com o seu desenvolvimento a coabitar com as fases de planeamento estratégico através de indicadores chave de performance que abrangem quatro grandes áreas estratégicas dentro das organizações bancárias: o CLIENTE, a TECNOLOGIA, o ESPAÇO e as PESSOAS. Em suma pretende-se observar os possíveis impactos que o modelo escolhido terá sobre a dinâmica da empresa incluindo a componente estratégica, tática e operacional.This work intends to study the strategic planning process with regard to financial and banking institutions but analyze in more detail the so-called commercial or retail banking. This look at the strategic planning process will be carried out with the study, not only of strategic models, but above all through the study and application of models of operational excellence, inserted in a total quality management environment, and the interaction with the strategy. It investigates theoretical and practical models of operational excellence, compares them and observes their evolution and implementation over time. It analyzes its implementation and suitability for the banking sector, by analyzing and measuring key performance indicators and the possible impact on the results and dynamics of the organization. Research, that goes from the general to the particular and addresses mainly two major themes: strategy and operational excellence, as an integral part of total quality management and process improvement. Various profiles of financial institutions are also addressed in order to clearly understand the way in each of them operates in the market, helping to define an adequate strategic model. It is intended to verify the necessary stages for the introduction of a model of operational excellence in an institution, namely, with a profile of a commercial or retail institution. In general, it tries to demonstrate that the introduction of a model of operational excellence is not only suitable for any banking institution, but has a positive impact on its dynamic, through an increase in the efficiency and effectiveness of processes, which provides in turn, a reduction in costs and an increase the income. The objective of the study is to propose a strategic conceptual model, with its development cohabiting with the strategic planning stages, through the enumeration of several key performance indicators which cover four major strategic areas within banking organizations: CLIENT, TECNOLOGY, SPACE and PEOPLE. In short, it is intended to observe the possible impacts that the chosen model, will have in the dynamic of the organization including the strategic, tactical and operational component