iff-Überschuldungsreport 2011: Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2006 bis 2010: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 13.052 überschuldeten Haushalten in 9 Schuldner­beratungsstellen. Die Studie zeigt die Auswirkungen der Wirtschaftskrise, stellt den Zusammenhang zwischen Bildung, Arbeitslosigkeit und Überschuldung dar und enthält detaillierte Auswertungen zu den einzelnen Gläubiger- und Schuldnergruppen sowie Handlungsempfehlungen. --

iff-Überschuldungsreport 2008: Private Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2003 bis 2007: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 9.159 überschul­deten Haushalten in 9 Schuldnerberatungsstellen. Die Studie stellt erstmals den Zusammenhang zwischen Armut und Überschuldung detailliert empirisch dar; betrachtet die zeitlichen Abläufe im Prozess der Überschuldung und verfügt über einen ausgiebigen Tabellenanhang mit Vergleichen zwischen überschuldeten Haushalten und der Bevölkerung insgesamt. --

iff-Überschuldungsreport 2009: Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2004 bis 2008: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 11.773 überschul­deten Haushalten in 9 Schuldnerberatungsstellen. Die Studie stellt erstmals die Dauer des Überschuldungsprozesses dar und zeigt typische Verläufe bei Überschuldeten. --

Financial Education

New, more or better financial education and financial literacy programmes should lead to improved financial capability, knowledge and outcomes. Yet we do not even know which terminology is most suitable for those projects who all intend to give an answer to a question which is less than clear. What is meant by the term “financial education”? Why did the “demand” for financial education suddenly increase? Have the numerous tasks which consumers in a modern society have to fulfill created this new field for financial education? Are their specific needs of financial markets which need adapted consumers as competent players? Or has the general level of education fallen? Would more ignorance on financial products perhaps increase the likelihood of these markets to care more about consumers? Do we truly need financial education at all and if so, as this article argues, what kind of financial education would respond to it? Based on five years of empirical research, on existing papers and curriculars for financial education and another five years of our own experiences with practical financial education in schools and with clients of debt advice agencies we would like to promote financial education as a form of consumer protection where consumers are seen collectively as the true masters of the economy

iff-Überschuldungsreport 2007: Private Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2005 und 2006: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 2.716 überschuldeten Haushalten. --

Social contracts in the light of the Draft Common Frame of Reference for a future EU Contract Law. WP C.S.D.L.E. "Massimo D'Antona" .INT - 80/2010

The Draft Common Frame of Reference1 has been already criticized for its dogmatic weakness and political implications2, extended scope on a limited basis3, its fragmented relationship to national legal cultures4. In this essay we want to focus on the vertical questions of whether the DCFR would threaten and undermine the social acquis of continental European social contract law. Such an approach shares a common basis with the critique by the Manifesto group5 on the deficit in social justice, shared by an increasing number of authors6. Even the EU Parliament, before officially discussing this Draft, asked for an exploration of the "role of fairness and social justice in the DCFR"7 which led to a general defence of the DCFR by a member of the Manifesto group recommending some minor amendments to its principles.

Financial crisis and consumer protection

Aborda a proteção do consumidor em relação aos serviços financeiros no Estado de bem-estar social, tendo como pano de fundo crise financeira mundial que teve início em 2008

Finanzielle Allgemeinbildung

Der produktive Gebrauch von Finanzdienstleistungen ist zum Schlüssel für die Teilhabe am modernen Wirtschaftsleben geworden. "Finanzielle Allgemeinbildung" soll in der Kommunikation zwischen Anbietern und Kunden die Fähigkeit beider Seiten erhöhen, Finanzdienstleistungen und Lebensbedürfnisse besser aufeinander abzustimmen. Ohne sie wird die moderne Kreditgesellschaft höhere Überschuldung, Ausschluss und Risiken vor allem für die unteren Bevölkerungsschichten mit sich bringen. Ansätze für eine »Finanzielle Allgemeinbildung« haben sich in der Bundesrepublik im Vergleich zu den USA und Großbritannien erst in Anfängen etabliert. Die vorliegende, mit Unterstützung des Bundesministeriums für Familie, Senioren, Frauen und Jugend im Rahmen eines Forschungsprojektes von 1999 und 2001 im Institut für Finanzdienstleistungen e.V. (iff) durchgeführte Untersuchung will diese Diskussion eröffnen. Sie setzt sich kritisch mit Bildungskonzepten in Deutschland und vergleichend in den USA und Großbritannien auseinander, ermittelt die Ziele sowie methodische Ansätze einer »Finanziellen Allgemeinbildung« aus der Perspektive eines sozialen Verbraucherschutzes. Prof. Dr. Udo Reifner ist Direktor des iff e.V

A crise financeira e a proteção do consumidor : rumo a uma doutrina de morte de dívida = Financial crisis and consumer protection: towards a death of debt doctrine

Aborda a proteção do consumidor em relação aos serviços financeiros no Estado de bem-estar social, tendo como pano de fundo crise financeira mundial que teve início em 2008