iff-Überschuldungsreport 2008: Private Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2003 bis 2007: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 9.159 überschul­deten Haushalten in 9 Schuldnerberatungsstellen. Die Studie stellt erstmals den Zusammenhang zwischen Armut und Überschuldung detailliert empirisch dar; betrachtet die zeitlichen Abläufe im Prozess der Überschuldung und verfügt über einen ausgiebigen Tabellenanhang mit Vergleichen zwischen überschuldeten Haushalten und der Bevölkerung insgesamt. --

iff-Überschuldungsreport 2011: Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2006 bis 2010: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 13.052 überschuldeten Haushalten in 9 Schuldner­beratungsstellen. Die Studie zeigt die Auswirkungen der Wirtschaftskrise, stellt den Zusammenhang zwischen Bildung, Arbeitslosigkeit und Überschuldung dar und enthält detaillierte Auswertungen zu den einzelnen Gläubiger- und Schuldnergruppen sowie Handlungsempfehlungen. --

iff-Überschuldungsreport 2009: Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2004 bis 2008: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 11.773 überschul­deten Haushalten in 9 Schuldnerberatungsstellen. Die Studie stellt erstmals die Dauer des Überschuldungsprozesses dar und zeigt typische Verläufe bei Überschuldeten. --

iff-Überschuldungsreport 2007: Private Überschuldung in Deutschland

Studie über die Situation von privater Überschuldung betroffener Menschen in Deutschland in den Jahren 2005 und 2006: Ausgewertet wurden die Daten von insgesamt 2.716 überschuldeten Haushalten. --

Financial Education

New, more or better financial education and financial literacy programmes should lead to improved financial capability, knowledge and outcomes. Yet we do not even know which terminology is most suitable for those projects who all intend to give an answer to a question which is less than clear. What is meant by the term “financial education”? Why did the “demand” for financial education suddenly increase? Have the numerous tasks which consumers in a modern society have to fulfill created this new field for financial education? Are their specific needs of financial markets which need adapted consumers as competent players? Or has the general level of education fallen? Would more ignorance on financial products perhaps increase the likelihood of these markets to care more about consumers? Do we truly need financial education at all and if so, as this article argues, what kind of financial education would respond to it? Based on five years of empirical research, on existing papers and curriculars for financial education and another five years of our own experiences with practical financial education in schools and with clients of debt advice agencies we would like to promote financial education as a form of consumer protection where consumers are seen collectively as the true masters of the economy

Die Handlungsfähigkeit des Nationalstaats bei der Regulierung der Finanzmärkte

In der Diskussion um die erodierende Handlungsfähigkeit des Nationalstaats geht es normalerweise um Innenpolitik. Durch sein zunächst effektives Management der sich als Bankenkrise äußernden Finanzmarktkrise hat der Nationalstaat unzweifelhaft Handlungsfähigkeit bewiesen. Für die Verhinderung künftiger Krisen dieser Art ist eine striktere Regulierung der Finanzmärkte erforderlich. Wirksame Regulierung ist angesichts der globalen Expansion der Finanzmärkte nur durch internationale Vereinbarungen zu erreichen. In den entsprechenden Verhandlungen äußert sich jedoch die Handlungsfähigkeit der Nationalstaaten vor allem in der Verhinderung internationaler Vereinbarungen, die ihren nationalen Interessen nicht gerecht werden. Hier wird nationale Handlungsfähigkeit kontraproduktiv

Social contracts in the light of the Draft Common Frame of Reference for a future EU Contract Law. WP C.S.D.L.E. "Massimo D'Antona" .INT - 80/2010

The Draft Common Frame of Reference1 has been already criticized for its dogmatic weakness and political implications2, extended scope on a limited basis3, its fragmented relationship to national legal cultures4. In this essay we want to focus on the vertical questions of whether the DCFR would threaten and undermine the social acquis of continental European social contract law. Such an approach shares a common basis with the critique by the Manifesto group5 on the deficit in social justice, shared by an increasing number of authors6. Even the EU Parliament, before officially discussing this Draft, asked for an exploration of the "role of fairness and social justice in the DCFR"7 which led to a general defence of the DCFR by a member of the Manifesto group recommending some minor amendments to its principles.