Encuesta sobre préstamos bancarios en España : enero de 2011

Artículo de revist

Encuesta sobre Préstamos Bancarios en España : julio de 2013

Artículo de revist

Encuesta sobre préstamos bancarios en España : enero de 2013

Artículo de revistaEn este artículo se presentan los resultados de la Encuesta sobre Préstamos Bancarios (EPB) de enero de 2013 correspondientes a las diez instituciones españolas que participan en ella y se comparan con los relativos al conjunto del área del euro. En esta ocasión, la encuesta contiene información sobre la evolución de las condiciones de oferta y demanda de crédito en el cuarto trimestre de 2012, así como sobre las perspectivas para el primero de 2013. Con respecto a las ediciones anteriores, se mantuvo la pregunta ad hoc sobre las dificultades de acceso a los mercados financieros mayoristas y la disponibilidad de recursos minoristas. La referida al impacto de la crisis de la deuda soberana sobre la financiación de las entidades y su política crediticia se amplió para considerar, además, el efecto sobre los márgenes aplicados a los préstamos. Por último, se incluyó nuevamente la cuestión semestral relativa a la incidencia de la Directiva de Requerimientos de Capital IV (DRC IV) y otras exigencias recientes de capital sobre el volumen de activos y recursos propios de las entidades, su disposición para conceder nuevos préstamos y también, como novedad, sobre el curso de los márgenes aplicado

El contenido informativo de la Encuesta sobre Préstamos Bancarios acerca de la evolución del crédito en España y en la UEM

Artículo de revist

Results of non-financial corporations in 2015 and in the first three quarters of 2016

Artículo de revistaThe productive activity of firms continued on the path of recovery, both in 2015 overall and in the first nine months of 2016, while employment rose in most sectors and firms. The upturn in ordinary profit allowed aggregate ordinary profitability levels to increase once again, both in 2015 and the period analysed so far in 2016, although the unfavourable course of extraordinary costs and revenue in 2015 led to a fall in net profit for the year. Lastly, in 2015 and the first three quarters of 2016, the financial position of firms grew stronger, as reflected in the decrease of the debt ratios and, to a greater extent, the debt burden ratio. This article contains two boxes, the first of which explains how, in 2015 (the most recent period for which data are available for this type of firm), Spanish SMEs were characterised by more buoyant economic activity, stronger employment growth and higher profitability than larger firms. The second box analyses the performance of firms in terms of changes in employment, and concludes that firms that have expanded their workforces in recent years are characterised by being more profitable on average and having a sounder financial situation than other firm

Encuesta sobre Préstamos Bancarios en España : abril de 2012

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Encuesta sobre Préstamos Bancarios en España : abril de 2016

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Results of non-financial corporations in 2013 and the first three quarters of 2014

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Results of non-financial corporations : summary 2016 year-end data

Artículo de revistaMost sectors and companies in the Central Balance Sheet Data Office Quarterly Survey saw an expansion in productive activity and employment in 2016. Buoyant activity, coupled with favourable trends in financial costs and revenues, enabled companies’ ordinary profits to grow rapidly. This meant a further increase in aggregate levels of ordinary profits. Lastly, companies’ financial position continued to strengthen, translating into a drop in indebtedness and debt burden ratio

October 2022 bank lending survey in Spain

According to the Bank Lending Survey, in 2022 Q3 credit standards and loan terms and conditions tightened across the board, both in Spain and in the euro area as a whole, with the loans to households for house purchase segment seeing the most pronounced tightening. Meanwhile, loan applications in virtually all the categories declined in both areas. These developments unfolded against a backdrop of higher risks associated with the deterioration in the economic outlook and of monetary policy normalisation, which is translating into an increase in the cost of funds. This setting has also affected expectations for Q4, with banks expecting the contraction in loan supply to continue and demand to decline in all the segments analysed