公司治理与金融监管互动中的银行股东道德风险规制

银行股东道德风险是银行公司治理与金融监管对其产生的负面激励,股东有限责任、存款保险、对问题银行的救助以及规避金融监管的金融创新是其产生的重要诱因。矫正银行股东道德风险的制度演变,呈现出公司治理与金融监管互动融合的趋势。该趋势是公私法合作规制理念的体现,旨在实现金融效率与金融安全之平衡。导致银行股东道德风险的上述因素在我国不同程度存在,我国金融市场约束机制不够完善,银行公司治理缺乏有效的私法制度支持,缺乏体现银行公司治理特殊性要求的制度安排;银行资本监管制度与限制银行股东权的规定均有待完善。为防范化解金融风险,我国应当以公司治理与金融监管互动为中心,完善对银行股东道德风险的法律规制。2017年国家社科基金一般项目“P2P网贷信息披露的公私法合作机制研究”(17BFX094

A Study on Liability in Economic Law in the Context of Risk Society

风险社会对传统法律制度提出了全面的挑战。传统部门法为了应对风险社会的挑战都在试图拓展其责任制度；经济法责任制度是经济法学者为了应对风险社会挑战，满足风险社会的责任制度需求的另一种路径选择。从风险社会的语境研究经济法责任问题有助于突破以往经济法责任研究的困境，促进经济法理论走向成熟，更好地满足经济法实践的客观需要。 本文正是以经济法责任制度应对风险社会的挑战为主线，运用风险社会理论和语义分析方法、经济分析方法等研究方法，阐释了经济法责任产生与发展的社会基础，辨析了经济法责任的独立性之争，分析了市场主体责任与政府责任的特征及其风险根源，探讨了经济法责任实现的诉讼机制选择与创新，并对现实中的新问题...There are comprehensive challenges for traditional liability system. The traditional laws try to develop their own liability system while liability in economic law is another choice of economic law scholars to deal with the challenges and to meet needs of responsibility system in risk society. Therefore, to study the problem of liability in economic law from the context of risk society is helpful ...学位：法学博士院系专业：法学院法律系_经济法学学号：1292007015351

基本公共服务均等化之经济法路径

基本公共服务均等化的宪法基础是人权保障和法治国家。它是尊重和保障人权的重大决策,是促进中央与地方关系法治化的良策,也是建设社会主义法治国家的必然要求。然宪法原则与规范的实现有赖于各部门法的协调与配合。在部门法体系中,经济法与基本公共服务均等化在价值考量和利益追求等方面高度契合,是实现基本公共服务均等化之基本路径

美国次贷危机对我国金融监管的若干启示

美国次贷危机为我国金融风险的防范与监管提供了反面的经验教训,尤其是引起人们对我国住房按揭贷款市场潜在风险的高度关注。我国要加强信贷风险管理,完善证券化风险防范法律制度;加强市场化监管,完善金融机构破产法律制度;加强监管成本意识,完善金融监管协调机制;防范国际金融风险,加强金融监管的国际合作

我国金融机构惩罚性赔偿责任落空的反思与制度完善

金融机构惩罚性赔偿对于加强金融消费者保护,填补金融机构欺诈行为造成的社会性损害,抑制金融机构的机会主义行为与道德风险,维护金融稳定与金融安全等具有重要的现实意义。不过,该责任在我国实际上落空。落空的背后有深层次的制度原因,如“金融消费者”概念缺失与金融领域的“生活消费”解释困境使得其请求权主体不明;缺乏体现金融业专业性与特殊性的告知义务保障;与金融消费者弱势地位不相称的证明责任使得其难以证明金融机构欺诈;法院审慎控制其负面激励功能。因此,不仅要从请求权主体、金融机构告知义务以及金融机构欺诈的证明责任分配等方面加以完善相应制度,而且要以金融消费者所受损失为基础确定合理的惩罚性赔偿额,抑制其负面激励功能,以在金融领域实现正义的社会秩序

公司践行社会主义荣辱观与公司的社会责任初探

公司社会责任作为公司道德责任和法律责任的连接点,是道德义务和法律义务的统一体。强化公司社会责任与践行社会主义荣辱观是内在的统一,是我国公司制度改革和发展的方向。公司践行社会主义荣辱观是企业道德建设的需要和构建和谐社会的需要。公司践行社会主义荣辱观,需要正确认识公司的目的与公司社会责任的关系,全面构建公司社会责任法律体系,完善公司治理结构,加强董事会的道德建设

论基本公共服务均等化的宪法价值

基本公共服务均等化要求政府必须为社会公众提供基本的、与经济社会发展水平相适应的、体现公平公正原则的大致均等的公共物品或公共服务,即在基本的公共服务领域政府应尽可能地满足人们的基本物质需要,使人们在分享公共服务中有同样的权利。基本公共服务均等化的宪法基础是人权保障和法治原则,其宪法价值在于,它是尊重和保障人权的重大举措,是促进中央与地方关系法治化的有效路径,是建设社会主义法治国家的必然要求

An Analysis of Exemption Rules for Crowdfunding in the United States and Its Enlightenments

JOBS法案试图从发行总额限制、投资者总额限制、发行人信息披露义务及众筹集资门户的注册要求等方面建立众筹豁免规则,却引起了较大争议。反对者强调的是加强投资者利益保护与维护资本市场诚信,关注的是金融安全;支持者重在发挥众筹促进资本市场效率和促进金融资源面向社会大众公平分配的功能。从法律经济学视角看,豁免规则之争本质上是众筹规制过度与否的问题;而问题的解决有赖于对规制措施进行成本收益分析。争议启示着我们,我国众筹监管体制的确立、股权众筹规制路径的选择等都必须全面衡量规制的成本与收益。JOBS Act tries to establish exemption rules for crowdfunding from such aspects as the issuer's total amount limit, the investor's total amount limit, the issuer's information disclosure obligation and the registration requirements for fund-raising agent portals, which has caused some disputes. The opponents emphasize on strengthening the protection of investors' interests and maintaining the integrity of capital market, and focus on the financial security, while the supporters pay attention to the functions of crowdfunding, such as improving the capital market efficiency and promoting fair distribution of financial resources for the public. From the perspective of legal economics, the nature of the debate about exemption rules is whether the regulation is excessive or not, while the solution depends on the cost-benefit analysis of the regulations. The enlightenment from the debates is that the costs and benefits of regulation should be comprehensively measured when establishing the crowdfunding regulation system and choosing the regulation path for equity-based crowdfunding in our country.教育部人文社会科学研究规划基金项目(15YJA820034);; 中央高校基本科研业务费专项资金资助项目“财税金融法研究”(20720151038

Legal Reform,Financial Innovation and Risk Prevention

《物权法》的颁布实施是我国金融业运行环境的重大法律变革,它既为金融创新提供了新的动力,也可能引发新的金融风险。如何防范和化解新规定、新业务所带来的新风险,维护金融安全,促进金融效率,成为《物权法》实施后金融业所面临的一个重大课题。要结合我国的经济社会条件,稳妥地推进金融创新,同时健全金融法制,加强金融监管,公正合理司法,以达到金融安全和金融效率的平衡。The enact and enforcement of Real Estate Act is an important legal reform for financial environment in our country,which not only is a new impetus to financial innovation but also probably brings about new financial risks.So we must be aware of the advantages to financial industry while keen on safeguarding and resolving possible risks.In order to achieve the balance between financial safety and financial efficiency,financial innovation should be implemented step by step;financial system and financial regulation should be improved;the application of law should be fair

Regulation of China's Local Debt Risks by Financial Law

我国地方债务风险是中央政府、地方政府及金融机构之间相互博弈的结果。博弈深入到央地之间的金融资源争夺、对地方债务风险的金融监管与以风险处置为目的的地方债务置换之中。为了实现国家金融治理现代化,必须将地方债务的金融风险纳入金融法治轨道,即以金融公权约束和金融私权保护为中心,强化金融市场约束机制,明确中央不予救助原则,以"一报还一报"策略抑制冒险行为,构建和完善防范地方债务风险的金融监管与风险处置制度。Local government debts in our country are the results of financial games between central government,local government and financial institutions,which are embedded in the financial resource contention between central and local government,the financial regulation against risks of local debts and the replacement of local debts in order to dispose of the risks.To realize financial management modernization,the financial risks of local debt should be regulated by the rule of financial law.That is to say,financial market restraint mechanism should be strengthened,the principle of no central bail-out should be explicitly stipulated,and the risk-taking behaviors should be inhibited by the "tit-for-tat" strategy.At the same time financial regulation systems aimed at safeguarding and disposing of risks of local debts should be built and perfected on the basis of financial power constraint and financial privacy right protection.教育部人文社会科学研究规划基金项目“我国P2P网贷平台非法集资风险的法律规制研究”(15YJA820034)阶段性成果;; 中央高校基本科研业务费专项资金资助(20720151038