КОРУПЦІЙНІ РИЗИКИ В БАНКІВСЬКІЙ ДІЯЛЬНОСТІ

It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand. It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking. Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned. It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded. Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations). The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation. The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.Зазначено, що для України проблема протидії корупції сьогодні постає все жорсткіше та гостріше, оскільки відповідно до Угоди про асоціацію між Україною, з однієї сторони, та Європейським Союзом, Європейським Співтовариством з атомної енергії і їхніми державами-членами, з другої сторони, наша держава зобов’язалась її побороти. Зроблено висновок, що одним із основних напрямів у сфері запобігання корупції є виявлення корупційних ризиків. Корупційні ризики постійно досліджують науковці та громадські організації в різних сферах, у тому числі й у банківській. Досліджено наявні підходи до визначення поняття «корупційний ризик» і аргументовано, що більшість досліджень учених присвячені розглядові перш за все сутності економічного ризику, визначенню факторів і причин його виникнення, характеристиці методів оцінки ступеня ризику, а не самому корупційному ризику. Зауважено, що сьогодні банківський сектор України перебуває у складному становищі, що зумовлено нестабільною економічною та політичною ситуацією, воєнними діями на території України, значним рівнем інфляції та девальвацією національної валюти. Наслідками програми оздоровлення банківської системи Національного банку України стало суттєве зменшення кількості банків і переважання частки державних банків у активах банківської системи. На підставі аналізу Антикорупційної програми Національного банку України на 2018—2019 роки, затвердженої Рішенням Правління Національного банку та погодженої з Національним агентством з питань запобігання корупції, визначено можливі корупційні ризики в банківській діяльності та класифіковано їх на внутрішні (організаційно-управлінські, фінансово-господарські, кадрові, юридичні процедури діяльності банку) і зовнішні (діяльність ділових партнерів, у тому числі й органів державної влади, органів місцевого самоврядування, з якими банк перебуває у ділових стосунках). Зазначено недоліки в Антикорупційній програмі Акціонерного товариства «Альфа-Банк» Версія 3.00, затвердженої рішенням Наглядової ради № 18 від 29.03.2019, та запропоновано внесення змін до неї з урахуванням змін в антикорупційному законодавстві. Перспективними напрямами досліджень корупційних ризиків у банківській діяльності визначено питання механізмів оцінки корупційних ризиків у банківській діяльності, а також діяльність Уповноваженої особи з питань протидії корупції в банку

Судебные экспертизы, назначаемые при расследовании преступлений, совершенных против журналистов

Forensic examinations appointed at the investigation of crimes committed against journalists / Drozd Valentyna, Luchenko Dmytro, Ablamskiy Sergii, Vatras Volodymyr // Amazonia Investiga. – 2019. – Vol 8, No 24. – P. 130-137.Drozd, V., et al. "Forensic Examinations Appointed at the Investigation of Crimes Committed against Journalists." Amazonia Investiga 8.24 (2019): 130-37. Print.Проаналізовано особливості застосування спеціальних знань, зокрема, щодо призначення судових експертиз при розслідуванні злочинів, скоєних проти журналістів. З урахуванням аналізу наукової літератури, а також наявної практики розслідування кримінальних проваджень зазначеної категорії надано характеристику таких видів судових експертиз, як товарознавчої, судово-медичної, компьютернотехніческой, фоноскопічної, молекулярно-генетичної, комплексної судової експертизи, запахових слідів людини, дактилоскопічної. Звернуто увагу, що кількість і види судових експертиз призначаються в залежності від встановлених обставин, первинної кваліфікації скоєного злочину, етапу розслідування. Метою статті було визначення переліку судових експертиз, що призначаються при розслідуванні злочинів, скоєних проти журналістів. Для досягнення поставленої мети використано загальнонаукові та спеціальні методи пізнання. За допомогою методу юридичного аналізу визначено, що призначення судових експертиз у кримінальних виробництвах, що розслідуються по фактом вчинення злочину проти журналіста, має важливу роль при встановленні обставин, що підлягають доказуванню (наприклад, таких як розмір заподіяної шкоди; тяжкість і характер тілесних ушкоджень та ін.). Сравнітельноправовой метод застосовувався в ході вивчення практики Європейського суду з прав людини. Статистичний метод покладено в основу обробки статистичних даних, матеріалів слідчої та судової практики. За результатами проведеного дослідження акцентовано увагу, що при призначенні того чи іншого виду судової експертизи слідчому необхідно вірно визначити коло завдань, які ставляться експертові на дозвіл. Також слідчому необхідно скористатися методичними рекомендаціями, які сьогодні напрацьовані практикою і викладені в Науково-методичних рекомендаціях з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень.The specifics of the implementation of special knowledge have been analyzed, in particular regarding the appointment of forensic examinations while the investigation of crimes committed against journalists. Taking into account the analysis of scientific literature, as well as existing practice regarding the investigation of criminal proceedings of this category, the author has presented a characteristic of typical types of forensic examinations. In particular, special attention has been paid to such types as merchandising, forensic and medical, computer and technological, phonoscopic, molecular and genetic, integrated forensic examinations, human odor traces, fingerprints, etc. It has been emphasized that the number and types of forensic examinations are assigned depending on the established circumstances. The purpose of the paper is to identify forensic examinations that are assigned to investigate crimes committed against journalists. To achieve this objective, the author has used general scientific and special methods of cognition. Thus, using the method of legal analysis, the author has determined that the appointment and conduction of forensic examinations in criminal proceedings, investigated on the fact of committing a crime against a journalist, has an important role in establishing the circumstances to be proved (the type and size of the caused damage; the severity and nature of the bodily harm, etc.). The comparative and legal method has been used in the course of studying the practice of the European Court of Human Rights and analyzing the criminal and procedural legislation of other countries. The statistical method is the basis for processing statistical data, materials of investigative and court practice. Therefore, attention has been paid to the fact that whole assigning a particular type of forensic examination, an investigator has to correctly determine the range of tasks that are put to an expert. An investigator must also use the methodological recommendations that have been developed by practice and set out in the Scientific and Methodological Recommendations on the Preparation and Appointment of Forensic Examinations and Expert Studies.Проанализированы особенности применения специальных знаний, в частности, относительно назначения судебных экспертиз при расследовании преступлений, совершенных против журналистов. С учетом анализа научной литературы, а также имеющейся практики расследования уголовных производств указанной категории предоставлена характеристика таких видов судебных экспертиз, как товароведческой, судебно-медицинской, компьютернотехнической, фоноскопической, молекулярно-генетической, комплексной судебной экспертизе, запаховых следов человека, дактилоскопической. Обращено внимание, что количество и виды судебных экспертиз назначаются в зависимости от установленных обстоятельств, первичной квалификации совершенного преступления, этапа расследования. Целью статьи явилось определение перечня судебных экспертиз, назначаемых при расследовании преступлений, совершенных против журналистов. Для достижения поставленной цели использованы общенаучные и специальные методы познания. С помощью метода юридического анализа определено, что назначение судебных экспертиз в уголовных производствах, расследуемых по факту совершения преступлению против журналиста, имеет важную роль при установлении обстоятельств, подлежащих доказыванию (например, таких как размер причиненного ущерба; тяжесть и характер телесных повреждений и др.). Сравнительноправовой метод применялся в ходе изучения практики Европейского суда по правам человека. Статистический метод положен в основу обработки статистических данных, материалов следственной и судебной практики. За результатами проведенного исследования акцентировано внимание, что при назначении того или иного вида судебной экспертизы следователю необходимо верно определить круг задач, которые ставятся эксперту на разрешение. Также следователю необходимо воспользоваться методическими рекомендациями, которые сегодня наработаны практикой и изложены в Научно-методических рекомендациях по вопросам подготовки и назначения судебных экспертиз и экспертных исследований

Corruption risks within banking operations

Корупційні ризики в банківській діяльності / Шендрик В. В., Білоус Т. Л., Ватрас В. А., Кривенко О. І. // Financial and credit activity-problems of theory and practice. – 2019. – Vol. 4, Issue 31. – P. 70-79.Shendryk, V. V., et al. "Corruption Risks within Banking Operations." Financial and Credit Activity-Problems of Theory and Practice 4.31 (2019): 70-79. Print.Зазначено, що для України проблема протидії корупції сьогодні постає все жорсткіше та гостріше, оскільки відповідно до Угоди про асоціацію між Україною, з однієї сторони, та Європейським Союзом, Європейським Співтовариством з атомної енергії і їхніми державами-членами, з другої сторони, наша держава зобов’язалась її побороти. Зроблено висновок, що одним із основних напрямів у сфері запобігання корупції є виявлення корупційних ризиків. Корупційні ризики постійно досліджують науковці та громадські організації в різних сферах, у тому числі й у банківській. Досліджено наявні підходи до визначення поняття «корупційний ризик» і аргументовано, що більшість досліджень учених присвячені розглядові перш за все сутності економічного ризику, визначенню факторів і причин його виникнення, характеристиці методів оцінки ступеня ризику, а не самому корупційному ризику. Зауважено, що сьогодні банківський сектор України перебуває у складному становищі, що зумовлено нестабільною економічною та політичною ситуацією, воєнними діями на території України, значним рівнем інфляції та девальвацією національної валюти. Наслідками програми оздоровлення банківської системи Національного банку України стало суттєве зменшення кількості банків і переважання частки державних банків у активах банківської системи. На підставі аналізу Антикорупційної програми Національного банку України на 2018—2019 роки, затвердженої Рішенням Правління Національного банку та погодженої з Національним агентством з питань запобігання корупції, визначено можливі корупційні ризики в банківській діяльності та класифіковано їх на внутрішні (організаційноуправлінські, фінансово-господарські, кадрові, юридичні процедури діяльності банку) і зовнішні (діяльність ділових партнерів, у тому числі й органів державної влади, органів місцевого самоврядування, з якими банк перебуває у ділових стосунках). Зазначено недоліки в Антикорупційній програмі Акціонерного товариства «АльфаБанк» Версія 3.00, затвердженої рішенням Наглядової ради № 18 від 29.03.2019, та запропоновано внесення змін до неї з урахуванням змін в антикорупційному законодавстві. Перспективними напрямами досліджень корупційних ризиків у банківській діяльності визначено питання механізмів оцінки корупційних ризиків у банківській діяльності, а також діяльність Уповноваженої особи з питань протидії корупції в банку.It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand. It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking. Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned. It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded. Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations). The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation. The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.Исследованы существующие подходы к определению понятия «коррупционный риск» и аргументировано, что большинство исследований ученых посвящены рассмотрению прежде всего сущности экономического риска, определению факторов и причин его возникновения, характеристике методов оценки степени риска, а не самому коррупционному риску. На основании анализа Антикоррупционной программы Национального банка Украины на 2018—2019 годы, утвержденной Решением Правления Национального банка и согласованной с Национальным агентством по вопросам предотвращения коррупции, определены возможные коррупционные риски в банковской деятельности и классифицированы на внутренние (организационно-управленческие, финансово-хозяйственные, кадровые, юридические процедуры деятельности банка) и внешние (деятельность деловых партнеров, в том числе и органов государственной власти, органов местного самоуправления, с которыми банк находиться в деловых отношениях). Указаны недостатки в Антикоррупционной программе акционерного общества «Альфа-Банк» Версия 3.00, утвержденной решением Наблюдательного совета № 18 от 29.03.2019, и предложено внесение изменений в нее с учетом изменений в антикоррупционном законодательстве. Перспективными направлениями исследований коррупционных рисков в банковской деятельности определены вопросы механизмов оценки коррупционных рисков в банковской деятельности, а также деятельность Уполномоченного лица по вопросам противодействия коррупции в банке

ЗНАЧЕННЯ ЛЮДСЬКОГО КАПІТАЛУ В ЗАБЕЗПЕЧЕННІ СТАЛОГО ЕКОНОМІЧНОГО РОЗВИТКУ: ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ДОСВІД І ПРАВОВИЙ АСПЕКТ

In the current conditions of globalization changes, increased competition, informatization of all spheres of public life, strategic development direction of Ukraine is to develop innovative and investment socially oriented model of sustainable economic development. Under such conditions, human capital is a key factor in enhancing the competitiveness of the national economy; it is an asset that capable to provide the receiving of competitive advantage through the use of unique human capabilities that in today’s information society is a driving force in building and providing sustainable economic development. The accumulation and reproduction of human capital should be considered as a strategic resource capable to ensure the sustainable socio-economic and spiritual-intellectual development of society. It is relevant to study and use European experience in implementing an action plan to ensure the sustainable development of the European Union (EU) through the development and accumulation of human capital, in particular the «Europe 2020» strategy. It is found out that Ukraine has its own programs, strategies and action plans to ensure sustainable economic development based on human capital. In order to determine the level of development of human capital of Ukraine, the country’s position on this indicator in various international rankings was analyzed. It is found out that Ukraine has formed national legislation based on the Constitution of Ukraine, laws of Ukraine, presidential decrees, CMU decrees, international agreements and other documents adopted by state authorities and provide for the formation, development, reproduction of the basic components of human capital. Priority directions of ensuring the liberal-democratic legal field of human capital development in the conditions of innovation, technical and demographic challenges, development of the information society andУ сучасних умовах глобалізаційних змін, посилення конкуренції, інформатизації всіх сфер суспільного життя стратегічним напрямом розвитку України є розбудова інноваційно-інвестиційної соціально спрямованої моделі сталого економічного розвитку. За таких умов ключовим фактором підвищення конкурентоспроможності національної економіки виступає людський капітал як актив, що здатний забезпечити отримання конкурентних переваг на основі використання унікальних людських здібностей і можливостей, що в сучасних умовах інформаційного суспільства виступає рушійною силою у розбудові та забезпечені сталого економічного розвитку. Нагромадження та відтворення людського капіталу виступає стратегічним ресурсом, що здатний забезпечити сталий соціально-економічний і духовно-інтелектуальний розвиток суспільства. Актуальності набуває дослідження та використання європейського досвіду щодо реалізації плану дій на шляху забезпечення сталого розвитку країн — членів Європейського Союзу (ЄС) на основі розвитку та нагромадження людського капіталу, зокрема стратегії «Європа 2020». Установлено, що в Україні існують власні програми, стратегії та плани дій щодо забезпечення сталого економічного розвитку на основі людського капіталу. З метою визначення рівня розвитку людського капіталу України здійснено аналіз позиції країни за цим показником у різних міжнародних рейтингах. Установлено, що в Україні сформоване національне законодавство, яке ґрунтується на Конституції України, законах України, указах Президента України, постановах КМУ, міжнародних угодах та інших документах, що ухвалені державними органами влади і забезпечують формування, розвиток, відтворення основних складових людського капіталу. Визначено пріоритетні напрями забезпечення ліберально-демократичного правового поля розвитку людського капіталу в умовах інноваційно-технічних і демографічних викликів, розвитку інформаційного суспільства та цифрової економіки, глобалізації та посилення міжнародної конкуренції

ЗНАЧЕННЯ ЛЮДСЬКОГО КАПІТАЛУ В ЗАБЕЗПЕЧЕННІ СТАЛОГО ЕКОНОМІЧНОГО РОЗВИТКУ: ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ДОСВІД І ПРАВОВИЙ АСПЕКТ

In the current conditions of globalization changes, increased competition, informatization of all spheres of public life, strategic development direction of Ukraine is to develop innovative and investment socially oriented model of sustainable economic development. Under such conditions, human capital is a key factor in enhancing the competitiveness of the national economy; it is an asset that capable to provide the receiving of competitive advantage through the use of unique human capabilities that in today’s information society is a driving force in building and providing sustainable economic development. The accumulation and reproduction of human capital should be considered as a strategic resource capable to ensure the sustainable socio-economic and spiritual-intellectual development of society. It is relevant to study and use European experience in implementing an action plan to ensure the sustainable development of the European Union (EU) through the development and accumulation of human capital, in particular the «Europe 2020» strategy. It is found out that Ukraine has its own programs, strategies and action plans to ensure sustainable economic development based on human capital. In order to determine the level of development of human capital of Ukraine, the country’s position on this indicator in various international rankings was analyzed. It is found out that Ukraine has formed national legislation based on the Constitution of Ukraine, laws of Ukraine, presidential decrees, CMU decrees, international agreements and other documents adopted by state authorities and provide for the formation, development, reproduction of the basic components of human capital. Priority directions of ensuring the liberal-democratic legal field of human capital development in the conditions of innovation, technical and demographic challenges, development of the information society andВ современных условиях глобализационных изменений, усиление конкуренции, информатизации всех сфер общественной жизни стратегическим направлением развития Украины является развитие инновационно-инвестиционной социально направленной модели устойчивого экономического развития. При таких условиях ключевым фактором повышения конкурентоспособности национальной экономики выступает человеческий капитал как актив, способный обеспечить получение конкурентных преимуществ на основе использования уникальных человеческих способностей и возможностей, который в современных условиях информационного общества выступает движущей силой в развитии и обеспечены устойчивого экономического развития. Накопление и воспроизводство человеческого капитала выступает в качестве стратегического ресурса, который способен обеспечить устойчивое социально-экономическое и духовно-интеллектуальное развитие общества. Актуальность приобретает исследование и использование европейского опыта по реализации плана действий на пути обеспечения устойчивого развития стран — членов Европейского Союза (ЕС) на основе развития и накопления человеческого капитала, в частности стратегии «Европа 2020». Установлено, что в Украине существуют собственные программы, стратегии и планы действий по обеспечению устойчивого экономического развития на основе человеческого капитала. С целью определения уровня развития человеческого капитала Украины осуществлен анализ позиции страны по данному показателю в различных международных рейтингах. Установлено, что в Украине сформировано национальное законодательство, основанное на Конституции Украины, законах Украины, указах Президента Украины, постановлениях КМУ, международных соглашениях и других документах, принятых государственными органами власти, которые обеспечивают формирование, развитие, воспроизводство основных составляющих человеческого капитала. Определены приоритетные направления обеспечения либерально-демократического правового поля развития человеческого капитала в условиях инновационно-технических и демографических вызовов, развития информационного общества и цифровой экономики, глобализации и усиления международной конкуренции.У сучасних умовах глобалізаційних змін, посилення конкуренції, інформатизації всіх сфер суспільного життя стратегічним напрямом розвитку України є розбудова інноваційно-інвестиційної соціально спрямованої моделі сталого економічного розвитку. За таких умов ключовим фактором підвищення конкурентоспроможності національної економіки виступає людський капітал як актив, що здатний забезпечити отримання конкурентних переваг на основі використання унікальних людських здібностей і можливостей, що в сучасних умовах інформаційного суспільства виступає рушійною силою у розбудові та забезпечені сталого економічного розвитку. Нагромадження та відтворення людського капіталу виступає стратегічним ресурсом, що здатний забезпечити сталий соціально-економічний і духовно-інтелектуальний розвиток суспільства. Актуальності набуває дослідження та використання європейського досвіду щодо реалізації плану дій на шляху забезпечення сталого розвитку країн — членів Європейського Союзу (ЄС) на основі розвитку та нагромадження людського капіталу, зокрема стратегії «Європа 2020». Установлено, що в Україні існують власні програми, стратегії та плани дій щодо забезпечення сталого економічного розвитку на основі людського капіталу. З метою визначення рівня розвитку людського капіталу України здійснено аналіз позиції країни за цим показником у різних міжнародних рейтингах. Установлено, що в Україні сформоване національне законодавство, яке ґрунтується на Конституції України, законах України, указах Президента України, постановах КМУ, міжнародних угодах та інших документах, що ухвалені державними органами влади і забезпечують формування, розвиток, відтворення основних складових людського капіталу. Визначено пріоритетні напрями забезпечення ліберально-демократичного правового поля розвитку людського капіталу в умовах інноваційно-технічних і демографічних викликів, розвитку інформаційного суспільства та цифрової економіки, глобалізації та посилення міжнародної конкуренції

КОРУПЦІЙНІ РИЗИКИ В БАНКІВСЬКІЙ ДІЯЛЬНОСТІ

It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand.It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking.Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned.It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded.Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations).The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation.The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.Исследованы существующие подходы к определению понятия «коррупционный риск» и аргументировано, что большинство исследований ученых посвящены рассмотрению прежде всего сущности экономического риска, определению факторов и причин его возникновения, характеристике методов оценки степени риска, а не самому коррупционному риску.На основании анализа Антикоррупционной программы Национального банка Украины на 2018—2019 годы, утвержденной Решением Правления Национального банка и согласованной с Национальным агентством по вопросам предотвращения коррупции, определены возможные коррупционные риски в банковской деятельности и классифицированы на внутренние (организационно-управленческие, финансово-хозяйственные, кадровые, юридические процедуры деятельности банка) и внешние (деятельность деловых партнеров, в том числе и органов государственной власти, органов местного самоуправления, с которыми банк находиться в деловых отношениях).Указаны недостатки в Антикоррупционной программе акционерного общества «Альфа-Банк» Версия 3.00, утвержденной решением Наблюдательного совета № 18 от 29.03.2019, и предложено внесение изменений в нее с учетом изменений в антикоррупционном законодательстве.Перспективными направлениями исследований коррупционных рисков в банковской деятельности определены вопросы механизмов оценки коррупционных рисков в банковской деятельности, а также деятельность Уполномоченного лица по вопросам противодействия коррупции в банке.Зазначено, що для України проблема протидії корупції сьогодні постає все жорсткіше та гостріше, оскільки відповідно до Угоди про асоціацію між Україною, з однієї сторони, та Європейським Союзом, Європейським Співтовариством з атомної енергії і їхніми державами-членами, з другої сторони, наша держава зобов’язалась її побороти.Зроблено висновок, що одним із основних напрямів у сфері запобігання корупції є виявлення корупційних ризиків. Корупційні ризики постійно досліджують науковці та громадські організації в різних сферах, у тому числі й у банківській.Досліджено наявні підходи до визначення поняття «корупційний ризик» і аргументовано, що більшість досліджень учених присвячені розглядові перш за все сутності економічного ризику, визначенню факторів і причин його виникнення, характеристиці методів оцінки ступеня ризику, а не самому корупційному ризику.Зауважено, що сьогодні банківський сектор України перебуває у складному становищі, що зумовлено нестабільною економічною та політичною ситуацією, воєнними діями на території України, значним рівнем інфляції та девальвацією національної валюти. Наслідками програми оздоровлення банківської системи Національного банку України стало суттєве зменшення кількості банків і переважання частки державних банків у активах банківської системи.На підставі аналізу Антикорупційної програми Національного банку України на 2018—2019 роки, затвердженої Рішенням Правління Національного банку та погодженої з Національним агентством з питань запобігання корупції, визначено можливі корупційні ризики в банківській діяльності та класифіковано їх на внутрішні (організаційно-управлінські, фінансово-господарські, кадрові, юридичні процедури діяльності банку) і зовнішні (діяльність ділових партнерів, у тому числі й органів державної влади, органів місцевого самоврядування, з якими банк перебуває у ділових стосунках).Зазначено недоліки в Антикорупційній програмі Акціонерного товариства «Альфа-Банк» Версія 3.00, затвердженої рішенням Наглядової ради № 18 від 29.03.2019, та запропоновано внесення змін до неї з урахуванням змін в антикорупційному законодавстві.Перспективними напрямами досліджень корупційних ризиків у банківській діяльності визначено питання механізмів оцінки корупційних ризиків у банківській діяльності, а також діяльність Уповноваженої особи з питань протидії корупції в банку