ОЦІНЮВАННЯ СИСТЕМИ ЗАПОБІГАННЯ ТА ПРОТИДІЇ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ СУМНІВНИХ ДОХОДІВ КЛІЄНТІВ БАНКУ

An absence of evaluation current condition of system of prevention and counteraction money laundering is an obstacle for its further development. Yet there has no any open source methodology for such systems assessment. This article is devoted to the development of the methodical approach to assessment of a bank’s prevention and counteraction money laundering system. Our analysis revealed the most important components of a bank’s prevention and counteraction money laundering system. They are client’s identifying and researching, financial monitoring and reporting, risk management, personnel competency, documents and information storage, internal control and auditing, compliance, information systems management, corporate governance and role of its bodies. The priority of these components was determined based on banking experts’ survey. Coefficients of significance of each system’s component were calculated. Due to assess each component of the system of prevention and counteraction of money laundering through banks the set of questionnaires has been developed. Each questionnaire takes into account the requirements of the FATF and the National Bank of Ukraine, the data of the official reporting of the banks on financial monitoring issues. The generalized stages of estimation are the methodical approach to estimation of a bank’s Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism system. The approach is based on developed questionnaires, the estimates of which are converted into integral indicators. These integral indicators show the level of development of each component of a bank’s Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism system and form an integral assessment of the whole system. The developed scale for system’s integral estimate allows making qualitative interpretation of the results.Определена совокупность наиболее важных составляющих системы предотвращения и противодействия легализации сомнительных доходов клиентов банка, рассчитаны коэффициенты их значимости. Для оценки каждой составляющей разработана анкета, которая учитывает требования ФАТФ, НБУ и основывается на данных официальной отчетности банков по вопросам финансового мониторинга. Обобщенные этапы осуществления оценки составляют методический подход к оценке системы предотвращения и противодействия легализации сомнительных доходов клиентов банка. Подход основывается на разработанных анкетах, оценки которых сворачиваются в интегральные показатели уровня развития каждой составляющей, которые в свою очередь методом аддитивной свертки с учетом коэффициентов значимости формируют интегральную оценку всей системы, а разработанная шкала позволяет провести качественную интерпретацию полученных результатов.Подальший розвиток систем запобігання та протидії легалізації злочинних доходів значно гальмується за відсутності оцінки поточного стану таких систем. На сьогодні відсутня будь-яка методологія, методика чи підхід до оцінювання систем запобігання та протидії легалізації злочинних доходів суб’єктів первинного фінансового моніторингу, до яких належать і банківські установи. Статтю присвячено формуванню методичного підходу до оцінювання системи запобігання та протидії легалізації сумнівних доходів банків з урахуванням чинних рекомендацій ФАТФ і НБУ. На основі узагальнення та аналізу результатів досліджень провідних учених у сфері запобігання відмиванню коштів визначено сукупність найбільш важливих щодо оцінювання складових частин системи запобігання та протидії легалізації сумнівних доходів клієнтів банку, до яких віднесено: порядок ідентифікації та вивчення клієнта; моніторинг та звітування про операції; управління ризиками; компетентність персоналу; збереження документів та інформації; внутрішній контроль та аудити; комплаєнс; управління інформаційними системами; корпоративне управління банку і роль його органів. За допомогою анкетування експертів з фінансового моніторингу банків розраховано коефіцієнти значимості перелічених складових частин системи. Для оцінювання кожної складової розроблено анкету, яка враховує вимоги ФАТФ, НБУ та ґрунтується на даних офіційної звітності банків з питань фінансового моніторингу. Запропоновано узагальнені етапи здійснення оцінювання, що становлять методичний підхід до оцінювання системи запобігання та протидії легалізації сумнівних доходів клієнтів банку. Підхід ґрунтується на розроблених анкетах, оцінки яких згортаються в інтегральні показники рівня розвитку кожної складової, які, у свою чергу, методом адитивної згортки з урахуванням коефіцієнтів значимості формують інтегральну оцінку всієї системи, а розроблена шкала дозволяє провести якісну інтерпретацію отриманих результатів

Schwinger-Keldysh semionic approach for quantum spin systems

We derive a path-integral Schwinger-Keldysh approach for quantum spin systems. This is achieved by means of a semionic representation of spins as fermions with imaginary chemical potential. The major simplifying feature in comparison with other representations (Holstein-Primakoff, Dyson-Maleev, slave bosons/fermions etc) is that the local constraint is taken into account exactly. As a result, the standard diagram technique with usual Feynman codex is constructed. We illustrate the application of this technique for the N\'eel and spin-liquid states of the AFM Heisenberg model.Comment: 4 pages, RevTeX, 2 EPS figures included, corrected some typos, minor corrections in the tex

Expression of HA of HPAI H5N1 Virus at US2 Gene Insertion Site of Turkey Herpesvirus Induced Better Protection than That at US10 Gene Insertion Site

Herpesvirus of turkey (HVT) is being widely used as a vector for development of recombinant vaccines and US2 and US10 genes are often chosen as insertion sites for targeted gene expression. However, the different effects of the two genes for generation of recombinant HVT vaccines were unknown. In order to compare the effects of inserted genes in the two sites on the efficacy of the recombinant vaccines, host-protective haemagglutinin (HA) gene of the highly pathogenic avian influenza virus (HPAIV) H5N1 was inserted into either US2 or US10 gene locus of the HVT. The resulting US2 (rHVT-US2-HA) or US10 (rHVT-US10-HA) recombinant HVT viruses were used to infect chicken embryo fibroblasts. Plaques and the growth kinetics of rHVT-US2-HA-infected chicken embryo fibroblasts were similar to those of parental HVT whereas rHVT-US10-HA infected chicken embryo fibroblasts had different growth kinetics and plaque formation. The viremia levels in rHVT-US10-HA virus-infected chickens were significantly lower than those of rHVT-US2-HA group on 28 days post infection. The vaccine efficacy of the two recombinant viruses against H5N1 HPAIV and virulent Marek's disease virus was also evaluated in 1-day-old vaccinated chickens. rHVT-US2-HA-vaccinated chickens were better protected with reduced mortality than rHVT-US10-HA-vaccinated animals following HPAIV challenge. Furthermore, the overall hemaglutination inhibition antibody titers of rHVT-US2-HA-vaccinated chickens were higher than those of rHVT-US10-HA-vaccinated chickens. Protection levels against Marek's disease virus challenge following vaccination with either rHVT-US2-HA or rHVT-US10-HA, however, were similar to those of the parental HVT virus. These results, for the first time, indicate that US2 gene provides a favorable foreign gene insertion site for generation of recombinant HVT vaccines

Evidence for PTGER4, PSCA, and MBOAT7 as risk genes for gastric cancer on the genome and transcriptome level

Genetic associations between variants on chromosome 5p13 and 8q24 and gastric cancer (GC) have been previously reported in the Asian population. We aimed to replicate these findings and to characterize the associations at the genome and transcriptome level. We performed a fine-mapping association study in 1926 GC patients and 2012 controls of European descent using high dense SNP marker sets on both chromosomal regions. Next, we performed expression quantitative trait locus (eQTL) analyses using gastric transcriptome data from 143 individuals focusing on the GC associated variants. On chromosome 5p13 the strongest association was observed at rs6872282 (P = 2.53 × 10-04) and on chromosome 8q24 at rs2585176 (P = 1.09 × 10-09). On chromosome 5p13 we found cis-eQTL effects with an upregulation of PTGER4 expression in GC risk allele carrier (P = 9.27 × 10-11). On chromosome 8q24 we observed cis-eQTL effects with an upregulation of PSCA expression in GC risk allele carrier (P = 2.17 × 10-47). In addition, we found trans-eQTL effects for the same variants on 8q24 with a downregulation of MBOAT7 expression in GC risk allele carrier (P = 3.11 × 10-09). In summary, we confirmed and refined the previously reported GC associations at both chromosomal regions. Our data point to shared etiological factors between Asians and Europeans. Furthermore, our data imply an upregulated expression of PTGER4 and PSCA as well as a downregulated expression of MBOAT7 in gastric tissue as risk-conferring GC pathomechanisms