Cash transfers, poverty, and inequality in Latin America and the Caribbean

We assess the non-contributory cash transfer systems in 17 Latin American and Caribbean countries to identify factors that keep them from reducing poverty and inequality. To perform this assessment, we analyze three dimensions of size (number of beneficiaries, size of transfer per beneficiary, and size of total budget) and three dimensions of targeting (coverage, leakage, and quality of demographic targeting). We identify 67 programs, which fall into three broad categories: conditional cash transfers, non-contributory pensions, and other transfers. We use an international poverty line of 6.85 dollars PPP per day (similar to the average national poverty line of upper middle-income countries), and adjust survey weights to correct for the fact that household survey data often underestimates the official number of transfer beneficiaries compared to administrative sources. We show that two key factors limit the effect of cash transfer programs on poverty and inequality: the small size of their transfers and their historic undercoverage of the population living in poverty. Transfers represent approximately 33% of the poverty gap. Additionally, only 55% of the population in poverty benefits from these programs. Forty-one percent of people living in households that receive at least one non-contributory transfer are above the poverty line. Children and Indigenous people are underrepresented, relative to their poverty rate, in the rosters of beneficiaries. Brazil, Suriname, Argentina, Chile, Costa Rica, Panama, and Uruguay consistently earn the highest scores across the assessment categories. Our policy recommendations include: (i) intensifying efforts to increase coverage among the poor, using modern poverty mapping techniques along with active, on-the-ground searches and (ii) recertifying eligibility for transfer programs more frequently by using highly interoperable administrative data and social registries. Both efforts are needed to create more efficient income protection systems that address both structural and transient poverty

¿Cómo funciona Ingreso Ético Familiar? : mejores prácticas en la implementación de programas de transferencias monetarias condicionadas en América Latina y el Caribe

La Ley del Ingreso Ético Familiar (IEF) establece Transferencias Monetarias Condicionadas (PTMC) y da origen al Subsistema Seguridades y Oportunidades, que tiene asociadas transferencias monetarias no condicionadas y condicionadas a la asistencia escolar y a revisiones de salud en la primera infancia. En operación desde el 2013 en Chile, —y con 137 mil familias cubiertas al cierre de 2015—, el Subsistema Seguridades y Oportunidades del IEF identifica a los beneficiarios potenciales a través de un índice que mide indirectamente los ingresos y se enfoca principalmente en las familias en situación de pobreza extrema, aunque también atiende a familias y personas con ciertas condiciones de vulnerabilidad. Las familias ingresan al programa a través de la visita de un gestor familiar, quien como parte del Programa Eje les explica los objetivos del programa, los compromisos que deben adquirir y las transferencias a las cuales van a tener acceso. En el caso de la educación, para verificar el cumplimiento de las corresponsabilidades el sistema de información del Subsistema Seguridades y Oportunidades del IEF interactúa con otro sistema administrado por el Ministerio de Educación. En contraste, para el caso de la salud se requiere que las familias reporten el cumplimiento en las oficinas municipales de subsidios. Por último, se ha avanzado en la implementación de pagos a través de cuentas bancarias, en el marco del Subsidio al Pago Electrónico. Este documento es parte de una serie de estudios realizados en varios países de América Latina y el Caribe que tiene el objetivo de sistematizar el conocimiento sobre la operación de los PTMC

Housing Policy Matters for the Poor: Housing Conditions in Latin America and the Caribbean, 1995-2006

This paper discusses the evolution of housing conditions in urban areas of Latin America and the Caribbean from 1995 to 2006 based on data from household surveys done in 18 countries that comprise 95 percent of the urban population of the region. The results indicate that, on average, the proportion of urban households facing housing shortages is declining. This decline holds for households of all income levels, particularly those in the lower quintiles of the income distribution structure. The estimates made in this study indicate that in 2006 lack of infrastructure affected almost 19 million households. Further, about seven million households needed a new shelter and nine million needed significant improvements to their houses due to poor construction materials or overcrowding. Cross-country analysis shows that each country was facing a different combination of problems and was improving its housing conditions at a different pace, which indicates that it is highly unlikely that a ¿one-size-fits-all¿ solution exists.

Housing Policy Matters for the Poor: A Study of the Housing Sector and Housing Policies in Argentina, Chile and Colombia: Housing Conditions in LAC 1995-2006

Shelter is a basic need for human beings. As with food, humans need a constant supply of the services provided by a house to survive. However not everybody have access to adequate shelter, especially low income households in developing countries. This study reviews the housing conditions of urban households in urban Latin America and the Caribbean and its evolution from 1995 to 2006. The estimations made in this work-based on data from household surveys for 18 countries that comprise 95 percent of the urban population of the region, show reductions in the proportion of urban households facing housing shortages. This reductions hold for all income levels, particularly in the lower quintiles of the income distribution structure. Despite these optimistic findings, the number of households facing different deprivations of housing services is still increasing. Lack of infrastructure is the main deficiency in the urban dwellings followed by deficient materials and overcrowding.Public Administration & Policy Making, Housing, Poverty, Housing Policy; Housing Sector; Housing Policies; Argentina; Chile; colombia; Housing Conditions

Housing Policy Matters for the Poor: Housing Conditions in Latin America and the Caribbean, 1995-2006

This paper discusses the evolution of housing conditions in urban areas of Latin America and the Caribbean from 1995 to 2006 based on data from household surveys done in 18 countries that comprise 95 percent of the urban population of the region. The results indicate that, on average, the proportion of urban households facing housing shortages is declining. This decline holds for households of all income levels, particularly those in the lower quintiles of the income distribution structure. The estimates made in this study indicate that in 2006 lack of infrastructure affected almost 19 million households. Further, about seven million households needed a new shelter and nine million needed significant improvements to their houses due to poor construction materials or overcrowding. Cross-country analysis shows that each country was facing a different combination of problems and was improving its housing conditions at a different pace, which indicates that it is highly unlikely that a ¿one-size-fits-all¿ solution exists.Housing, Public Administration & Policy Making, Poverty, housing conditions, Latin America and the Caribbean, household growth

Hacia adelante : recertificación y estrategias de salida en los programas de transferencias monetarias condicionadas

Analiza los procesos que aplican los programas de transferencias monetarias condicionadas (PTMC) en América Latina y el Caribe (ALC) para la recertificación de los beneficiarios de servicios o para determinar si se encuentran aptos para salir del programa. La mayoría de los países han probado la recertificación para identificar a beneficiarios que ya no sean pobres y/o para aumentar la eficacia del programa cuando se desarrolla un nuevo mecanismo de focalización. Sin embargo, hasta hace poco tiempo y debido en parte a los altos costos políticos, la recertificación ha sido lenta y sólo en ocasiones seguida por la salida del programa. Brasil representa una excepción, ya que todos los beneficiarios deben ser recertificados cada dos años como condición para permanecer en el programa, y los municipios reciben incentivos financieros para motivar una recertificación en tiempo y forma. Muchos países que han presentado iniciativas generadoras de ingresos para promover el empleo asalariado y el autoempleo entre los beneficiarios de los PTMC, han convertido a la superación de la pobreza en una prioridad de sus programas de políticas. Sin embargo, no existen evaluaciones de impacto rigurosas sobre la eficacia de estas iniciativas, que en cualquier caso han llegado solamente a una parte insignificante de los beneficiarios de PTMC. Analizamos la experiencia de la reforma conocida como Welfare to Work en países con ingresos altos y extraemos algunas conclusiones que pueden resultar de utilidad para los países de ALC que implementen un PTMC

Housing Policy Matters for the Poor: A Study of the Housing Sector and Housing Policies in Argentina, Chile and Colombia: Part One: Urban Housing Conditions and Public Policies in Latin America

This study analyzes the evolution of the housing sector and the public interventions in low-income housing in three countries (Argentina, Chile and Colombia) selected for the different approaches adopted by their governments to the solution of the problem. The report is divided in three parts. The first part looks at the recent evolution of housing conditions in Latin America and the Caribbean (LAC) and the rationale for government intervention in housing. The second part focuses on the three countries under study discussing the recent evolution of the housing sector and the government interventions impacting the results. The third part discusses specific government programs oriented to assist poor households focusing on their capacity to reach the poor and provide them with better housing.Public Administration & Policy Making, Housing, Poverty, Urban Housing Conditions; Public Policies; Latina America; Housing Policies

Las politicas de vivienda importan a los pobres: Segunda parte: Resultados de las políticas de vivienda en Argentina, Chile y Colombia

El presente estudio analiza la evolución del sector vivienda y las intervenciones públicas en vivienda de bajos ingresos en tres países seleccionados (Argentina, Chile y Colombia) por haber mostrado un elevado interés por resolver los problemas de vivienda y por la diversidad de enfoques de política que han adoptado sus gobiernos a la solución del problema. El presente informe sintetiza los resultados de un análisis comparado de los tres casos de estudio y está dividido en tres partes. La primera parte da un vistazo a la evolución reciente de las condiciones de vivienda en América Latina y a la racionalidad de la intervención del Gobierno en vivienda. La segunda parte se enfoca en los tres países que son tema de estudio. La tercera parte trata sobre programas específicos de gobierno orientados a asistir a los hogares más pobres.Vivienda, Administración pública y definición de políticas, Pobreza, Políticas de vivienda; vivienda

Un espacio para el desarrollo: los mercados de vivenda en América Latina y el Caribe

Los barrios marginales representan una perenne ofensa visual en América Latina y el Caribe. Existe un mayor número de personas que moran en viviendas en pésimo estado en esta región que en otros países con el mismo nivel de ingresos. La mayoría de los hogares que viven en las capitales de la región no puede costear una vivienda legalmente construida en un terreno que cuente con acceso a los servicios básicos de infraestructura tales como agua y servicios sanitarios. La región tendría que invertir una suma superior a los $300 millardos, o casi el 8 por ciento de su producto interno bruto, para proporcionar una vivienda adecuada para todos sus ciudadanos. Los Gobiernos por sí solos no pueden solucionar este problema, particularmente si continúan enfocándose en tratar los síntomas en lugar de abordar la causa raíz. Esta última edición de la publicación insignia del BID, Desarrollo en las Américas, ofrece un análisis de fondo de las oportunidades que tienen los países para mejorar sus mercados inmobiliarios urbanos y facilitar la vía hacia soluciones que involucren al sector privado.