Validating SHARE in France with other French surveys : health and income data

The Survey of Health, Ageing and Retirement in Europe (SHARE) is cross national: the questionnaire is identical across all participating countries and, because of the modest size of the sample in each country, it is usually not feasible to proceed to solely national use of the data. Moreover, as SHARE is unique in Europe in terms of scope and target sample, its results cannot easily be validated by comparison with other similar cross national surveys. This paper attempts to relate some key SHARE variables to their counterparts in other French surveys. We concentrate on health and income data that we relate to various INSEE surveys on Health, Consumption, Housing and Income. Concentrating on France, where the SHARE survey agency is the National Statistical Institute, allows the comparison to abstract from sample design and interviewers’ quality effects. We surmise that an ex ante harmonized questionnaire such as SHARE is easier to apply in qualitative domains such as health, or in non-ambiguous quantitative measures such as weight and height, but is harder in domains where each country has its own institutions and concepts. We assess the quality of the income questions both at the extensive margin (who gets what type of income, and non-response conditional on receiving) and at the intensive margin (what are the main quantiles of income distribution for recipients). We find that the French SHARE data are of good quality when the questions are simple. For instance, the body mass index of males is the same in the Health survey and in SHARE. However, discrepancies can be larger on quantitative data. They seem less important on the extensive than on the intensive margins, and generally less in wave 2 than in wave 1. We suggest some ways to improve the quality of future waves of SHARE.SHARE ; Survey Methodology ; Cross-country comparison ; Survey design ; Data collection ; Survey method for income data ; Survey method for subjective health data ; Measurement error ; Non-response

Comportement criminel et régimes étatiques d'indemnisation

Le régime québécois d'assurance automobile indemnise toutes les victimes de préjudice corporel sans égard à la responsabilité de quiconque, et ce, même lorsqu 'il s'agit de comportement criminel au volant. La victime « innocente » et le conducteur fautif ont un même droit aux indemnités prévues et sont tous deux à l'abri des recours de droit commun. D'aucuns estiment qu'il y a là une injustice qui doit être corrigée en traitant ces accidents non plus comme des cas relevant de la Loi sur l'assurance automobile, mais plutôt comme des cas relevant de la Loi sur l'indemnisation des victimes d'actes criminels. Au-delà du débat quant au bien-fondé de telles critiques, l'auteur analyse l'incidence d'un comportement criminel sur l'application des principaux régimes québécois d'indemnisation des victimes d'un préjudice corporel et fait état des difficultés que poserait le rattachement des cas de comportement criminel au volant à la Loi sur l'indemnisation des victimes d'actes criminels.The Quebec Automobile Insurance Act provides no-fault bodily injury compensation for automobile accident victims. The Act makes no exception for drivers who have been injured as a consequence of their own criminal behaviour ; as such, they are entitled to compensation and are immune from tort action like any other victim. This feature of the public compensation plan has drawn some criticism. Representatives of « innocent » victims request that accidents involving criminal driving be treated as criminal injury compensation cases. Beyond the current debate, this paper explores the incidence of criminal behaviour on the application of Quebec's three main bodily injury public compensation plans : workmen's compensation, automobile insurance, and criminal injury compensation. It also highlights the difficulties arising from an eventual application of the Quebec Crime Victims Compensation Act to automobile accidents caused by criminal driving

Comparer l'incomparable : les indemnités pour préjudice corporel en droit commun et dans la Loi sur l'assurance automobile

Le système de droit commun de la responsabilité civile s'intéresse aux victimes qui peuvent identifier le responsable de leur préjudice et prévoit l'octroi de dommages-intérêts sous forme forfaitaire. De son côté, la Loi sur l'assurance automobile indemnise toutes les victimes de la route en utilisant principalement la rente et en adaptant la compensation à l'évolution de la condition physique de la victime. Les montants en jeu constituent la trame de fond du présent texte, qui vise à comparer les niveaux d'indemnités accordées en vertu de chacun de ces systèmes. Dans la première partie, l'auteur expose les avantages incontestables qui découlent de l'application d'un régime d'indemnisation sans égard à la responsabilité (délais, frais, etc.). Par la suite, et nonobstant ces avantages, il démontre que le régime québécois d'assurance automobile indemnise mieux les victimes gravement blessées que ne le fait le système de droit commun. Les victimes de préjudices limités bénéficient également du régime étatique d'indemnisation, quoique de façon moins marquée par rapport au droit commun. En revanche, en ce qui concerne les victimes par ricochet, le régime instauré par la Loi sur l'assurance automobile montre ici ses limites, principalement parce qu'il s'est écarté des règles de calcul initialement prévues en 1978, lors de l'entrée en vigueur de la loi.On the issue of civil liability, the provisions of the general law focus on victims who are able to identify the person liable for their harm, then grant them damages in the form of a lump-sum payment. The Québec Automobile Insurance Act compensates all highway accident victims mainly through an annuity whose payments are adjusted as the victim's physical conditions evolves. The amounts at stake constitute the main thrust of this paper, which seeks to compare the levels of indemnities granted under each of these systems. The author opens this presentation by illustrating the undeniable advantages arising from the no-fault indemnification plan (timely processing, expenses, etc.). Then despite these advantages, he demonstrates how the Québec automobile insurance plan offers better compensation to seriously injured victims than do the provisions under the general law. Victims of limited harm also benefit under the State-run indemnification system, although somewhat less markedly when contrasted with the general law. On the reverse side of the coin, third-party victims illustrate the limits of the plan instituted under the Québec Automobile Insurance Act, mainly because the plan has strayed away from the calculation rules initially laid down in 1978 when the Act came into force

Compensation for Loss of an Economic Nature : An Australian Perspective

Le présent texte présente d'abord brièvement le champ d'application des divers régimes australiens d'assurance automobile sans égard à la responsabilité. Il expose ensuite les indemnités prévues par ces divers régimes pour pallier les pertes de nature économique. Cela comprend le remboursement des frais d'hospitalisation, des soins médicaux et infirmiers, de réadaptation et les autres besoins découlant des blessures subies dans un accident d'automobile ; la valeur des soins et services rendus à domicile ; la perte de revenus qui en résulte ainsi que les indemnités de décès. Les indemnités pour préjudice moral (habituellement non prévues par ces régimes) ne seront pas analysées. L'auteur conclut en proposant que la plupart des indemnités pour pertes de nature économique soient coordonnées avec le système australien de sécurité sociale, et que le rôle véritable d'un régime d'indemnisation sans égard à la responsabilité soit de compenser la détérioration permanente de l'état de santé de la victime, puisque aucune indemnité n'est payable à ce titre par le régime de sécurité sociale.This paper first describes briefly the scope of the no-fault motor accident schemes which operate in Australia. It then sets out and evaluates the benefits payable under each for losses of an economic nature. These are benefits for hospital, medical, nursing, rehabilitation and like needs created by injuries in a motor accident ; for informal nursing services and assistance in the home, the need for which is similarly created ; for loss of earning capacity resulting from such accidents ; and for death so resulting. It does not deal with benefits for loss of a non-economic nature, such as pain and suffering (for which, as such, compensation is not generally payable under the schemes) and impairment. It nevertheless concludes that most benefits for loss of an economic nature should be integrated with the Australian social security system and that the true role of a no-fault scheme is to compensate for permanent impairment, since there is no general disability benefit payable under the social security system

La refonte du régime québécois d’indemnisation des victimes d’actes criminels : les révélations du droit français

La majorité des acteurs qui s’intéressent à l’indemnisation des victimes québécoises d’actes criminels s’entendent à l’égard d’un point : le régime est désuet et archaïque. Une réforme est souhaitable. Il ne faudrait toutefois pas jeter le bébé avec l’eau du bain. Une analyse comparative des régimes québécois et français d’indemnisation des victimes d’actes criminels révèle que le régime québécois possède plusieurs avantages insoupçonnés. Dans le présent article, l’auteur examine successivement les conditions d’application des régimes, les indemnités qu’ils accordent et les rapports entre ces régimes et les autres régimes d’indemnisation. Il en ressort que le régime québécois est un chef de file en la matière. L’auteur relève tout de même certains défauts qu’il serait souhaitable de corriger. À ses yeux, une réforme mineure serait suffisante. L’auteur propose quelques pistes de solution et de réfexion pour que cette réforme soit réussie.Most parties interested in the Québec crime victims compensation plan agree on one issue : the plan is obsolete, out-of-date and reform would be desirable. One must not, however, throw the baby out with the wash. A comparative analysis of the Quebec and French crime victims compensation plans shows that the Québec plan has several unsuspected advantages. In this paper, the author successively examines the conditions underlying the application of the plans, indemnities granted and the relationships between these plans and other compensation plans. What emerges from this examination is that the Québec plan is a leader in its field. Nonetheless, the author underscores all issues that would seriously warrant a second-look and corrective measures. In concluding that a minor reform would be sufficient, the author suggests several avenues of thinking that could lead to a successful update

Chômage et stratégies des familles. Les effets mitigés du passage de l’assurance-chômage à l’assurance-emploi

À partir des données sur deux cohortes de l’Enquête sur la dynamique du travail et du revenu, les auteurs étudient les stratégies utilisées par les chômeurs et leurs familles avant et après la réforme du régime d’assurance-chômage canadien, en tenant compte des caractéristiques de l’individu, du ménage, de l’emploi perdu et de la conjoncture économique. Les familles utilisent les stratégies « immédiates » de recouvrement du revenu dans les mêmes proportions avant et après la réforme et retrouvent leur revenu plus rapidement après la réforme qu’avant. Cette apparente réussite de la réforme s’accompagne cependant de changements négatifs importants : la période de chômage indemnisé ne sert plus à chercher un meilleur emploi et est moins utilisée pour suivre une formation, laquelle de toutes façons perd, après la réforme, son effet positif sur le recouvrement du revenu. En conclusion on retrouverait plus rapidement son revenu sous le régime d’assurance-emploi que sous celui d’assurance-chômage parce qu’on accepte des emplois qu’on n’aurait pas accepté avant la réforme et qu’on a largement renoncé à améliorer son sort par la formation.Based on the data from two cohorts of the Survey of Labour and Income Dynamics, this paper examines strategies used by unemployed individuals and their families, before and after the reform of Canada’s unemployment insurance system, taking into account characteristics of the individual, of the household, of the job lost, and of the prevailing economic situation. The same proportions of families have been using “immediate” income recovery strategies both before and after the reform, and they have been recovering their income more rapidly since the reform than they did before. Yet this apparent success of the reform comes alongside some considerable changes for the worse: the unemployment period for which benefits are paid is no longer used to seek a better job, and is less often used to follow training which, in any event, has lost its positive effect on income recovery since the reform. In conclusion, under the employment insurance system, individuals recover their incomes more quickly than under the former unemployment insurance system, because they accept jobs that they would not have accepted before the reform, and people have widely given up efforts to improve their lot through training

Disability and Social Security Reforms:The French Case

The French pattern of early transitions out of employment is basically explained by the low age at “normal” retirement and by the importance of transitions through unemployment insurance and early-retirement schemes before access to normal retirement. These routes have exempted French workers from massively relying on disability motives for early exits, contrarily to the situation that prevails in some other countries where normal ages are high, unemployment benefits low and early-retirement schemes almost non-existent. Yet the role of disability remains interesting to examine in the French case, at least for prospective reasons in a context of decreasing generosity of other programs. The study of the past reforms of the pension system underlines that disability routes have often acted as a substitute to other retirement routes. Changes in the claiming of invalidity benefits seem to match changes in pension schemes or controls more than changes in such health indicators as the mortality rates. However, our results suggest that increases in average health levels over the past two decades have come along with increased disparities. In that context, less generous pensions may induce an increase in the claiming of invalidity benefits partly because of substitution effects, but also because the share of people with poor health increases.Pensions, Social Security, Disability, Early Retirement, Unemployment, Senior.

Le régime québécois d'assurance automobile, vingt ans après

La Loi sur l'assurance automobile poursuit toujours, vingt ans plus tard, l'idéal promu lors de son adoption, soit « la personne avant toute chose ». Le système d'indemnisation des victimes en matière de dommages corporels fondé sur les principes d'assurance et de responsabilité collective sans égard à la faute et axé sur une forme de liquidation définitive des recours satisfait toujours la très grande majorité des Québécois. L'interprétation de la loi par les tribunaux a contribué à renforcer ses fondements tout en favorisant, par une interprétation large et libérale de la notion « d'accident causé par une automobile », l'indemnisation des victimes. La remise en question des principes de base du régime de la responsabilité sans égard à la faute de quiconque en matière de dommages corporels causés par des accidents d'automobile semble vouée à l'échec tant sur le plan judiciaire que sur le plan législatif. La punition des conducteurs coupables d'un acte criminel par des sanctions pénales paraît être la voie à privilégier. Quant à la réparation intégrale du préjudice corporel, elle demeurera toujours soumise aux choix politiques, sociaux et économiques de la collectivité qui paie le coût du régime.Twenty years after its adoption, the Québec Automobile Insurance Act continues the pursuit of its original objective of « considering the person before all else ». The system for compensating bodily injuries based upon insurance and group no-fault liability principles and a means for the final liquidation of recourses remains satisfactory for a vast majority of Quebecers. Court interpretations of the Act have only served to reinforce its underlying principles while favouring victim compensation, thanks to a broad and liberal interpretation of the concept of « an accident caused by an automobile ». The requestioning of the basic principles underpinning the no-fault plan with regard to bodily injury caused by automobile accidents does not seem to draw much support either from the judiciary or in the Legislature. Punishment for drivers guilty of criminal acts through the imposition of punitive measures appears to be the preferred trend. As for the integral compensation of bodily injury, this issue remains subject to the political, social and economic choices of the community which in the end will pay the price that comes with the plan