El presente trabajo tiene como objetivo determinar el nivel de relación entre el
shadow banking y el lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito
de los distritos de Lima Norte, 2017, en ella se procedió a evaluar el shadow
banking en relación con el lavado de activos, es decir, la forma de cómo se
maneja estos temas en el marco de distintos parámetros relacionados al lavado
de activos y al shadow banking en sus dimensiones intermediacion de credito y
banca paralela. Dicho estudio empleo el tipo de investigación básica, con
un diseño no experimental, descriptivo, correlacional y transversal. La
muestra de la investigación para el estudio se ha considerado un total de 70
Cooperativas de Ahorro y Credito que están de acuerdo con el Shadow
Banking y el Lavado de Activos en todo Lima norte, 2017
A la luz de los resultados, entre los hallazgos con respecto a la hipótesis
general, se obtuvo un nivel de significancia 0,000 menor de 0,05, por lo tanto,
se determina que el shadow banking se relaciona significativamente con el
lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito del distritos de Lima
Norte, por cuanto se rechaza la hipótesis nula, lo que se relaciona con el
estudio de Zachariadou, Zannetos, Pavlakis (2013). El shadow banking se
define como el sistema de información de crédito que esta conformado por
entidades financieras y no financieras, que no forman parte del sistema
bancario tradicional. Como primera dimensión tenemos a la intermediación del
crédito que tiene como objeto principal de servir de intermediarias ahorrantes y
prestatarios. Por otro lado, el mercado financiero es donde los agentes
deficitarios de fondos obtienen de los agentes con superávit. Por ultimo, la
banca paralela capta fondos de inversores y los pone en manos de
prestatarios. Concluyendo por ultimo da como resultado que existe una
correlación significante a 0.05 directa y fuerte entre el shadow banking y el
lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito del distritos de Lima
Norte, 2017
