Vilenovich, Perchyan Andrey

Yale University

Yale University EliScholar – A Digital Platform for Scholarly Publishing at Yale YPFS Documents (Series 1) Browse by Media Type 7-30-2015 The system of additional capitalization of banks has not yet begun to work in full force Perchyan Andrey Vilenovich Follow this and additional works at: https://elischolar.library.yale.edu/ypfs-documents Recommended Citation Vilenovich, Perchyan Andrey, "The system of additional capitalization of banks has not yet begun to work in full force" (2015). YPFS Documents (Series 1). 10542. https://elischolar.library.yale.edu/ypfs-documents/10542 This Document is brought to you for free and open access by the Browse by Media Type at EliScholar – A Digital Platform for Scholarly Publishing at Yale. It has been accepted for inclusion in YPFS Documents (Series 1) by an authorized administrator of EliScholar – A Digital Platform for Scholarly Publishing at Yale. For more information, please contact elischolar@yale.edu. Система докапитализации банков пока не начала работатьв полную силуА.Махонин/fotoimedia/Фото ИТАР-ТАССКоллегия Счетной палаты Российской Федерации под председательством Татьяны Голиковой рассмотрелапромежуточные результаты экспертно-аналитического мероприятия «Мониторинг и выборочные проверки условийи объемов размещения государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» облигаций федеральногозайма в субординированные займы банков и (или) оплаты такими облигациями субординированных облигационныхзаймов банков» (за первое полугодие 2015 года). С сообщением выступил аудитор Счетной палаты Андрей Перчян.Результаты мониторинга свидетельствуют о том, что система докапитализации банков пока не начала работать вполную силу и еще не оказывает того оздоровляющего влияния на экономику, которое от нее ожидалось.«Несмотря на принимаемые меры, процесс докапитализации банков идет пока достаточно медленно», - заявил наКоллегии Андрей Перчян.Как показывают результаты мониторинга, необходимые для докапитализации средства в виде облигацийфедерального займа на сумму 1 трлн. рублей по номиналу были в полном объеме переданы государством Агентствупо страхованию вкладов (далее – Агентство) еще в конце 2014 г. Нормативная правовая база для осуществлениядокапитализации банков была создана менее чем за месяц в декабре 2014 г. - январе 2015 г. Однако после этого дозаключения первого договора о предоставлении банку докапитализации (27 апреля 2015 года) прошло около 3,5месяцев. «Налицо явная потеря темпа», - отметил Андрей Перчян.Он также сообщил, что на сегодняшний день существует три механизма докапитализации банков, для каждого изкоторых Правительством утверждены перечни банков, имеющих право получить по нему докапитализацию.Первоначально установленный порядок предоставления докапитализации предусматривает передачу банкамоблигаций федерального займа (далее – ОФЗ) в обмен на их облигации такого же срока. По этим облигациям банкидолжны платить на 1 процентный пункт больше, чем по переменному купону ОФЗ. Агентство, в свою очередь,должно полностью перечислять полученные выплаты в федеральный бюджет. То есть все расходы бюджета накупонные выплаты по ОФЗ полностью компенсируются и еще остается небольшой положительный доход. Однако натаких условиях большинство банков, включенных в список, не проявили интереса к получению докапитализации.В этой связи в апреле 2015 г. были приняты изменения в законодательство, которые дополнительно установили ещедва возможных порядка предоставления банкам докапитализации:- предоставление банкам субординированных займов со сроком возврата не менее 50 лет и с правом продления;- предоставление банкам ОФЗ в обмен на их привилегированные акции.Такие условия более привлекательны для банков, однако, по мнению Счетной палаты, они связаны с определеннымирисками для федерального бюджета. В частности, это возможность неритмичного поступления и недополучениядоходов бюджета по сравнению с первоначальными условиями.На Коллегии также отмечалось, что в апреле и июле текущего года были внесены изменения в Закон о федеральномбюджете на 2015 г., которые предусматривают уменьшение объема средств, направляемых на докапитализациюбанков, до 838 млрд. рублей за счет перераспределения ОФЗ на сумму 162 млрд. рублей на поддержку предприятийдругих отраслей. В частности, 100 млрд. рублей направляется на оплату акций ПАО «Объединеннаяавиастроительная корпорация», 30 млрд. рублей ‒ ПАО «Государственная транспортная лизинговая компания» и 32млрд. рублей ‒ ОАО «Российские сети». «Из-за изменения механизмов использования ОФЗ также возникает рискнедополучения доходов федерального бюджета от переданных в Агентство ОФЗ, которые, по информацииМинфина, должны были составить 111,4 млрд. рублей», - отметил Андрей ПерчянПо состоянию на 1 июля 2015 г. Агентство получило согласие на докапитализацию от 26 банков и банковских группиз перечней, утвержденных Правительством Российской Федерации. Из 838 млрд. рублей, которые предназначеныдля докапитализации банковской системы, за этими банками зарезервировано 821,5 млрд. рублей.В первом полугодии было заключено 6 договоров с кредитными организациями о приобретении субординированныхобязательств, еще один договор заключен в июле (с ПАО «Совкомбанк», ОАО КБ «Петрокоммерц», ПАО Банк«Финансовая корпорация Открытие», «Московский кредитный банк» (ОАО), АКБ «АК БАРС» (ОАО), АО АКБ«НОВИКОМБАНК», АКБ «Абсолют Банк» (ОАО)). Общая номинальная стоимость переданных банкам облигацийсоставляет 117 млрд. рублей. То есть из общей суммы ОФЗ, переданных Агентству для докапитализации системнозначимых кредитных организаций (838 млрд. рублей), фактически использовано только 14%. «Такой уровеньиспользования ОФЗ на поддержание стабильности банковской системы, а также необходимого уровнякредитования организаций приоритетных отраслей экономики можно оценить как низкий», - констатировалаудитор.Доходы по переданным в Агентство ОФЗ, а также по субординированным займам банков были в первом полугодииперечислены в федеральный бюджет в полном объеме. Их общая сумма составила 22,3 млрд. рублей.К настоящему времени отчет об использовании полученных средств поступил только от одного банка. Это«Совкомбанк», который первым заключил договор субординированного займа (27 апреля). Согласнопредставленному отчету, «Совкомбанк» увеличил кредитование приоритетных отраслей в среднем на 12%, преждевсего, за счет кредитов на строительство, а также малому и среднему бизнесу. В то же время кредитованиесубъектов Российской Федерации увеличилось почти на 1000% или в 11 раз – с 900 млн. рублей до 9,7 млрд. рублей.«На основании одного отчета рано делать окончательные выводы. Однако, если для банков и дальше будет болеекомфортно и менее проблемно кредитовать регионы, чем давать деньги реальному сектору экономики, то это,наверное, не то, ради чего начиналась программа докапитализации», - отметил Андрей Перчян.Отдельно на Коллегии был поднят вопрос о механизмах и порядке докапитализации региональных банков. На данныймомент на все региональные банки вместе взятые предусмотрена сумма 8,5 млрд. рублей. Это примерно четвертаячасть того, что в среднем приходится на один банк из числа тех, которые получают докапитализацию по ранееутвержденным спискам. «Это ограничивает возможности докапитализации и, соответственно, расширениякредитования реального сектора на региональном уровне», - отметил аудитор.Коллегия приняла решение использовать материалы отчета о промежуточных результатах экспертно-аналитического мероприятия в отчете за первое полугодие 2015 г. о ходе реализации Плана первоочередныхмероприятий по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной стабильности в 2015 г.

Система докапитализации банков пока не начала работать в полную силу

https://elischolar.library.yale.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=11590&context=ypfs-documents

The system of additional capitalization of banks has not yet begun to work in full force

Abstract

Similar works

Full text

Available Versions

Yale University