Sobre la usura en contratos de crédito al consumo. «Sygma Mediatis»: un mal precedente, una pésima doctrina, un nefasto augurio

Abstract

El Tribunal Supremo ha declarado usurario un crédito revolving que establecía una TAE del 24,6%. Para ello, se ha separado de toda su anterior doctrina jurisprudencial relativa a la usura. A lo largo de este artículo analizaremos los cambios y consecuencias que comporta esta sentencia.The Spanish Supreme Court has declared usurious a revolving credit that established an APR of 24.6%. To that end, the Supreme Court has rejected its whole previous doctrine on usury. In this article we will analyze the changes and the consequences that this sentence entails