Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Instituto de Psicologia, Programa de Pós-Graduação em Psicologia Social, do Trabalho e das Organizações, 2020.Das compras mais triviais aos empréstimos de grande valor, a literacia financeira é essencial
para garantir sustentabilidade e evitar o endividamento. Se por um lado algumas medidas
governamentais têm finalmente se ocupado do tema, verifica-se que sua eficácia é ainda limitada
e não se conhecem suficientemente os fatores psicossociais de risco para os consumidores. Esta
dissertação teve como objetivo avaliar uma série de programas privados de educação financeira
voltados para adultos e crianças, com destaque para os fatores comportamentais e atitudinais,
assim como as propriedades psicométricos dos instrumentos utilizados. Foram realizados três
estudos empíricos. O Estudo 1 contou com 3.819 participantes e envolveu a educação financeira
no contexto escolar. Foram verificadas as perspectivas de professores, dos alunos e de seus
pais, sobre implicações para seu futuro e potenciais aprimoramentos pedagógicos. O Estudo 2
contou com 1.066 participantes e teve o objetivo de avaliar os efeitos, transversalmente e
longitudinalmente, nos níveis de autoeficácia, bem-estar e autocontrole financeiro, além de
orientação de valores e compreensão sobre renda passiva de adultos - antes e depois de um
programa de educação financeira. Os resultados apontaram efeitos positivos e moderados na
maior parte das variáveis e nas direções esperadas, com ênfase para efeitos das variáveis de
natureza individual. Já o Estudo 3 contou com 2.661 participantes e teve o objetivo de avaliar
tendências de respostas a um curso online de educação financeira. Os resultados apontaram
busca de comportamentos financeiros ativos, apesar de todos os micro e macro obstáculos para
garantir saúde financeira. Discutem-se as implicações metodológicas e aplicadas dos estudos
empíricos, considerando o cenário de educação financeira no Brasil e o papel pivô da psicologia
nessa área.CAPESFrom trivial shopping to high-value loans, financial literacy is essential to guarantee sustainability
and avoid indebtedness. Even if some governmental measures have finally taken place in Brazil,
its efficacy is limited, while sociopsychological risk factors are still largely unknown. The objective
of this thesis was to evaluate a series of financial education programs aimed at adults and
children, by focusing on behavioral and attitudinal factors, as well as on the psychometric
properties of the instruments they used. Study 1 included 3,819 participants in an educational
context. The perspectives of both students, their parents, and teachers, were analysed, with its
implications for their future and potential pedagogical improvements. Study 2 involved 1,066
participants and evaluated, transversally and longitudinally, the levels of self-efficacy, well-being,
and financial self-control, as well as value orientation and understanding of passive income
among adults – before and after a financial education program. Results showed moderate,
positive effects in the expected directions, with an emphasis on the effects of individual variables.
Finally, Study 3 included 2,661 participants and analyzed response trends in an online financial
education program. Results revealed a search for active financial behaviors, despite all the micro
and macro obstacles to guarantee sustainability. Methodological and applied implications of the
studies are discussed, considering the financial education scenario in Brazil and the pivotal role
psychology plays in the area
