債券基金投資知識平台之建立

Abstract

[[abstract]]投資債券基金的收益穩定、流通性高，近年來國人投資該類基金的比例越高，從2008年投資境內債券基金的人數為17K到2013年77K，成長了346.6%。金額由2008年的773G元到2013年1466G元，成長率達89.63%。雖說比例顯著提升，但選擇基金時知識不足。本研究重新分類、整理，歸納對債券基金影響的因素，如殖利率、違約率、經濟發展強弱、匯率強弱等等因素，依這些因素建置以債券基金為知識庫－債券投資推論系統BIKS(Bond Investment Knowledge system)，透過BIKS系統以及使用者輸入的狀況，推薦投資者一個較中立、客觀的第三方建議，供投資者做為參考。 為測試BIKS的系統知識的有效性，我們設計出三種實驗情境，並由BIKS系統得出的結果，該結果與專家進行評估跟分析，發現專家大方向的意見與BIKS得出來的結果是一致的，初步的結果認為BIKS的結果有相當高的實用性。[[sponsorship]]中國文化大學[[conferencetype]]國際[[conferencedate]]20150529~20150530[[booktype]]電子版[[conferencelocation]]台北市, 台